這幾種行為，一般民眾都可能有，看看你有沒有疑似在洗錢吧！ 1、同一帳戶在一定期間內的現金存、提款交易，分別累計達特定金額； 2、同一客戶在一定 ... ... <看更多>
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這幾種行為，一般民眾都可能有，看看你有沒有疑似在洗錢吧！ 1、同一帳戶在一定期間內的現金存、提款交易，分別累計達特定金額； 2、同一客戶在一定 ... ... <看更多>
第八條-行政命令 · 一、同一帳戶於同一營業日之現金存、提款交易，分別累計達一定金額以上，且該交易與客戶身分、收入顯不相當，或與其營業性質無關者。 · 二、同一客戶於 ...
#2. 金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法
所有條文 · 一、同一帳戶於同一營業日之現金存、提款交易，分別累計達一定金額以上，且該交易與客戶身分、收入顯不相當，或與其營業性質無關者。 · 二、同一客戶於同一櫃檯 ...
#3. 我的正常交易竟是疑似洗錢交易？小心大量現金存款也被誤判 ...
同一帳戶在一定期間內之現金存 、提款交易，分別累計達特定金額以上者。 同一客戶在一定期間內，於其帳戶辦理多筆現金存、提款交易，分別累計達特定金額 ...
其中有15種與民眾息息相關，包括在同一帳戶、一定期間內的現金存、提款交易，分別累計達特定金額，即有可能被視為洗錢行為。
#5. 金管銀（一） 字第09500479670 號函 - 判解函釋查詢結果
（1）同一帳戶於同一營業日之現金存、提款交易，分別累計新台幣一百萬元以上（含等值外幣），且該交易與客戶身分、收入顯不相當或與本身營業性質無關者。
疑似洗錢或資恐交易態樣(銀行業)(上) 一、產品/服務─存提匯款類 1. 同一帳戶在一定期間內之現金存、提款交易，分別累計達特定金額以上者。 2. 同一客戶在一定期間內， ...
#7. 業別洗錢及資恐態樣(含代碼) 銀行業A11:同一帳戶在一定期間內 ...
A11:同一帳戶在一定期間內之現金存、提款交易，分別累計達特定金額以上者 ... A14:客戶突有達特定金額以上存款者（如將多張本票、支票存入同一帳戶）.
其中有15種與民眾息息相關，包括在同一帳戶、一定期間內的現金存、提款交易，分別累計達特定金額，即有可能被視為洗錢行為。
第一、 同一帳戶在一定期間內的現金存、提款交易，分別累計達特定金額。 · 第二、 同一客戶在一定期間內，於其帳戶辦理多筆現金存、提款交易、每筆略低於 ...
#10. 「附錄疑似洗錢或資恐交易態樣」
一） 同一電子支付帳戶在一定期間內之現金存入交易，分別累計達特定. 金額以上者。 ... 七） 使用者提領款項或實質交易退款時經常要求變更約定之存款帳戶. 者。
#11. 本局提列檢查意見之疑似洗錢或資恐交易態樣 - 農業金融局
同一 客戶於同一櫃檯一次辦理多筆現金存款，分別累計達特定金額以上. 者。 客戶經常於數個不同客戶帳戶間移轉資金達特定金額以上者。 同一帳戶在一定期間內之現金 ...
#12. 「附錄疑似洗錢或資恐交易態樣」對照表
二、因態樣種類繁多，本附錄以業務性質分類，爰新增本點文字。 (一)同一信託帳戶在一定期間內之現金進出交易，分別累計達特定金額以上者。
#13. 台灣洗錢防制法6/28 上路這些行業肩負防洗錢重任
行政院洗錢防制辦公室表示，本次修法涵蓋4 大重點，分別為提升洗錢犯罪追溯可能性， ... 1、 同一帳戶在一定期間內之現金存、提款交易，分別累計達特定金額以上者。
#14. 銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本附錄
同一帳戶在一定期間內之現金存 、提款交易，分別累計達特定金額以上者。 同一客戶在一定期間 ... 客戶突有達特定金額以上存款者（如將多張本票、支票存入同一帳戶）。
#15. 經濟部水利署北區水資源局廉政電子報
（三）同一客戶在一定期間內以每筆略低於一定金額通貨交易申報門檻之現金辦理存、提. 款，分別累計達特定金額以上者。 （四）客戶突有達特定金額以上存款者（如將多張本票 ...
#16. 法規資訊| 臺北市法規查詢系統
本範本依「洗錢防制法」第六條規定、「金融機構對達一定金額以上通貨交易及 ... 一、同一帳戶於同一營業日之現金存、提款交易，分別累計達一定金額以上，且該交易與客
#17. 分次提領蔡碧仲稱很多人也規避通報- 政治要聞 - 中國時報
... 同一帳戶在一定期間內的現金存、提款交易，分別累計達特定金額；或同一 ... 交易申報門檻的現金辦理存提款，分別累計達特定金額以上，都須通報。
#18. 淺談犯罪金流分析與查核技巧
(一)同一帳戶在一定期間內之現金存、提款交易，分別累計達特定金額以上者。 ... (一)客戶具「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」、「銀行防制洗錢及.
#19. 監控台灣反洗錢態樣，Siron® 洗錢防制做得到！
態樣一：同一帳戶在一定期間內之現金存、提款交易，分別累計達特定金額以上者。 一、 存款交易設定. 1.1 進入系統介面中點選Scenarios. scenarios. 1.2 ...
#20. 110 年度下半年主要檢查缺失-外國銀行在臺分行
金融機構之帳戶或交易監控政策及程序，應建置妥適 ... 銀行公會所發布「同一客戶在一定期間內，於其帳戶辦. 理多筆現金存、提款交易，分別累計達特定金額以上.
#21. 疑似洗錢或資恐交易態樣系統監控研究
表4.27 「在一定期間內頻繁且大量申購境外結構型商品 ... 時也有提及第三方支付、支票存款、離岸公司與偽鈔的可疑態樣。此 ... 同一帳戶5 日內累計買進特定.
#22. 陳明文300萬？ 007 犯嫌？被告？一周領三次四十萬元以上
一、同一帳戶於同一營業日之現金存、提款交易，分別累計達一定金額以 上，且該交易與客戶身分、收入顯不相當，或與其營業性質無關者。 二、同一客戶於同一 ...
#23. 期貨業疑似洗錢、資恐或武擴交易監控作業之參考實務指引
設定同一客戶於一定期間內，變更其個人資訊達一定次數以上的參數。 ... 交易人頻繁於數個不同約定存款帳戶間存入、提領交易保證金或權利金，金額達特定金額以上者。
#24. MegaLite地表最強外幣數位帳戶，極速開跑！！！ - 兆豐銀行
優惠期間內數位存款帳戶之活期儲蓄存款餘額在新臺幣(下同)10萬元(含)內部分，享優惠 ... 單筆結匯金額達新台幣3萬元，且以台幣數位存款帳戶繳款成功者，每筆交易次月另 ...
#25. 法務部調查局洗錢防制處資料來源
對象特定性 ... 且上開存款激增及添購不動產期間，均係發生在妹妹違法吸金期間。 ... 同一帳戶於同一營業日之現金存、提款交易，分別累計達一定金額以上，且該交易與 ...
#26. 防制洗錢與打擊資恐證照準備心得與重點筆記
洗錢防制證照與一般常見金融證照不同，有效期限為測驗日起3年內有效，有效期間內，參加經 ... 同一帳戶在一定期間內之現金存、提款交易，分別累計達特定金額以上者。
#27. 法源法律網-相關法條
（1）同一帳戶於同一營業日之現金存、提款交易，分別累計新台幣一百萬元以上（含等值外幣），且該交易與客戶身分、收入顯不相當或與本身營業性質無關者。
#28. 45.下列哪一種情形不屬於銀行辦理存提匯款業務之疑似洗錢之 ...
(C)客戶經常於數個不同客戶帳戶間移轉資金達特定金額以上者 (D)客戶每筆存、提金額相當 ... 一）同一帳戶在一定期間內之現金存、提款交易，分別累計達特定金額以上者。
#29. 開立帳戶總約定書 - 永豐銀行
二） 開立外匯存款帳戶時，存、提款得以貴行可接受之外幣現鈔、外幣票據、外幣旅行 ... 平均餘額低於等額新臺幣一定金額者，收取服務成本費，並得自該帳戶內直接扣取。
#30. 優逸理財- 渣打銀行台灣
VISA金融卡新戶現金回饋：新戶開戶計算期間內(2022/12/23~2023/6/20)全新開立數位心 ... 經本行設定為撥薪帳戶且每月該帳戶薪資撥款入帳金額達新台幣六萬元(含)以上者.
#31. 內部控制制度及內部稽核
性質，分別應揭露下列項目： ... 動計息」之存款，在實際存款期間內，如遇存款銀行牌告利率調整 ... 定金額以上者（目前規定授信客戶之每筆或累計金額達.
#32. 銀行業辦理外匯收支或交易資料申報問答集 - 中央銀行
幣交易，外匯存款存入或提出，或其他外幣對外幣的交易等，銀 ... (四) 結匯性質或幣別超過一種時，可填於同一申報書上，並分別列出 ... 有效期限一年以上者：.
#33. 企業及個人資金查核重點及應注意事項 - 元大聯合會計師事務所
首先是同一帳戶在. 同一營業日的現金存提款交易達一定金額以上，且該交易. 與客戶的身分、收入顯不相當；其次為同一客戶在同一櫃. 臺一次辦理多筆現金存提款交易，累計 ...
#34. 儲匯業務流程圖 - 中華郵政
CSR-113 郵政存簿儲金作業──法院扣押（二、債權人收取命令提款） ... CSR-303 郵政劃撥儲金作業──他人撥存特戶帳戶(一)現金存款 ... 提款交易金額分別累計達50.
#35. 開立帳戶暨往來總約定條款【新臺幣存款(含信託)】 - 陽信銀行
貴行於接受申請人掛失止付前已為付款，如取款人所提示之印鑑、存摺、金融卡、密碼為真正，. 前開付款行為對申請人仍發生清償之效力。 ☑五、除經貴行同意之無摺交易外， ...
#36. 附錄-知識百科-三民輔考
同一 營業日同一交易帳戶累積之現金收或付或換鈔交易達「新台幣五十萬元」(含等值 ... 學校、公司行號及其他團體，其定期存款存期在三個月(含)以上者，於存續期間內必須 ...
#37. 案例二
金融機構主動申報. 【可疑洗錢表徵】. 同一帳戶於同一營業日之現金存、提款交易，分別累計達一定金額以上，且該交易與客戶身分、收入顯不相當或與本身營業性質無關者 ...
#38. 常見問題 - 台北富邦銀行
資產負債; 存款/外匯/轉帳; 基金; 投資; 保險; 信用卡/簽帳金融卡; 繳款/費/稅; 個人服務; 其他. 申請、登入及使用問題. 我要如何「申請台北富邦網路銀行」?
#39. 存款業務作業通則手冊 - 汐止區農會
定方式提取之存款」，金融機構與存戶約定一定期間之存期，並由存款金融機構 ... 告其利率，其分段金額，定期存款以每筆金額為準，活期性存款以同一帳戶每月之日平均.
#40. 一探洗錢防制法 - 高平聯合會計師事務所
同一帳戶在一定期間內 的現金存、提款交易，分別累計達特定金額。 ... 客戶突然有達特定金額以上的存款（如將多張本票、支票存入同一帳戶）、不活躍帳戶突然有達特定 ...
#41. 洗錢防制法與相關規定－補充教材 - 鼎文補習班
依據洗錢防制法之規定，金融機構及指定之非金融事業或人員對於達一定金額以上 ... 同一客戶於同一櫃檯一次辦理多筆現金存、提款交易，分別累計. 達新臺幣五十萬元（含 ...
#42. 存款業務約定書 - First Bank
三） 一個月期（含）以上者，其計息期間及利率依其期別以起存日貴行牌告利率為準，按下列方式計算 ... 存款利息由貴行自動轉帳存入活期存款（或活期儲蓄存款）帳戶內。
#43. 陳明文300萬現金風波》高鐵董事長一句話引爆藍綠委員叫囂
民進黨立委陳明文日前在高鐵上遺失300萬現金事件，雖然嘉義地檢署已針對 ... 包括同一帳戶在一定期間內的現金存提款交易，分別累計達特定金額以上者； ...
#44. 法規名稱： 中華民國證券商業同業公會證券商承銷或再行銷售 ...
證券承銷商以競價拍賣配售辦理承銷，應於下列期限內辦理有關投標、競標等事項： ... 劃撥銀行帳戶之存款餘額，低於所投標有價證券保證金、投標處理費之合計金額者。
#45. 線上開立數位存款帳戶 - 臺灣中小企業銀行
隨護神盾可使用於特定金額範圍內之非約定轉入帳號交易，及主管機關與中華民國銀行 ... 本存款申請自動轉存定期存款者，於活存各幣別餘額分別達各該幣別之保留額及該幣 ...
#46. 愛金卡電子支付機構業務定型化契約 - icash Pay
國內外小額匯兌：指本公司依付款方非基於實質交易之支付指示，利用電子支付帳戶或儲值卡進行一定金額以下款項移轉之業務。 存款帳戶：指使用者於註冊電子支付帳戶或提 ...
#47. 美麗信集團. 美麗信花園酒店BEING SPA 市民大道三段83號2樓
答： (一) 洗錢防制法第七條規定「一定金額以上之通貨交易. ... 同一帳戶在一定期間內之現金存提款交易分別累計達特定金額以上者 · 洗錢防制法匯款 ...
#48. 洗錢特定金額
A11:同一帳戶在一定期間內之現金存、提款交易，分別累計達特定金額以上者。 中午英文 在涉及到洗钱行为的时候,一般会考虑到洗钱的金额,洗钱行为不仅仅是 ...
#49. 我國商業銀行洗錢防制與打擊資助恐怖主義法規範之問題與對策 ...
會訂定發布之「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」 ... 一、同一帳戶於同一營業日之現金存、提款交易，分別累計達新臺幣50 萬元（含.
#50. [新聞] 分次提領蔡碧仲稱很多人也規避通報- 看板Bank_Service
依洗錢防制法規定，同一帳戶在一定期間內的現金存、提款交易，分別累計達特定金額； 或同一客戶在一定期間內，在其帳戶辦理多筆現金存、提款交易、每 ...
#51. 銀行帳戶| 常見問題 - 滙豐(台灣)
您可以選擇親臨滙豐全省分行開立銀行帳戶或線上開立數位存款帳戶*。 ... 一、透過電話理財中心進行本人帳戶內互轉，交易金額限制說明如以下附表： ...
#52. 艾蜜莉會計師的異想世界- 這幾種行為 - Facebook
這幾種行為，一般民眾都可能有，看看你有沒有疑似在洗錢吧！ 1、同一帳戶在一定期間內的現金存、提款交易，分別累計達特定金額； 2、同一客戶在一定 ...
#53. 論金融業以風險為基礎的反洗錢及反資恐合規 ... - 台北律師公會
(分)公司(社)進行基於防制洗錢及打擊資恐目的之查詢，以強化其帳戶及交易. 監控能力。 ... 一）同一帳戶在一定期間內之現金存、提款交易，分別累計達特定金額以上者。
#54. 2023怎麼稅最划算？從報稅流程到省稅撇步讓你一次看懂
除此之外，消費者物價指數也連帶影響到課稅級距和退職所得定額免稅金額，課稅級 ... 稅、ATM繳稅、信用卡繳稅和活期（儲蓄）存款帳戶繳稅（限以行動自然人憑證登入）。
#55. 防制洗錢/打擊資恐機制伍、關於調查局洗錢防制處陸、案例分享
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、 ... 達一定金額以上之通貨交易，應向法務部調查局申報。 ... 一、同一帳戶於同一營業日之現金存、提款交易，分別累. 計達 ...
#56. 身分驗證 - 玉山銀行
提醒您，本行將依電子支付機構管理條例向財團法人金融聯合徵信中心查驗您身分證與姓名資訊，若填寫資料不符將驗證失敗，每日限2次，每月5次，如已達錯誤次數，請於次日 ...
#57. 洗錢規範變嚴---小心防踩雷！
1.同一日的同一帳戶，在一定期間內不論是現金存、提款，各別累計達特定金額以上。 2.「靜止戶或久未往來帳戶」，突然有大額存款迅速匯入又快速移轉匯 ...
#58. 金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法
有下列情形之一，金融機構應確認客戶身分及留存交易紀錄憑證，並應向法務部調查局為疑似洗錢交易之申報： 一、同一帳戶於同一營業日之現金存、提款交易，分別累計達一定 ...
#59. 財政部全球資訊網
臺北關表示，為維持112年端午連續假期期間（112年6月22日至112年6月25日）入出境旅客及進出口貨物通關順暢，該關秉持為民服務精神，採取下列措施： 一、 24小時通關 ...
同一帳戶在一定期間內之現金存提款交易分別累計達特定金額以上者 在 [新聞] 分次提領蔡碧仲稱很多人也規避通報- 看板Bank_Service 的推薦與評價
Ref. https://www.chinatimes.com/newspapers/20190905000533-260102?chdtv
分次提領 蔡碧仲稱很多人也規避通報
04:10 2019/09/05 | 中國時報 | 張孝義、蕭承訓
民進黨立委陳明文失而復得300萬元，引發外界質疑是否涉及洗錢，陳強調錢是妻子從銀
行多次提領，均未超過50萬元通報門檻。督導行政院洗錢防制辦公室業務的法務部政次蔡
碧仲昨表示，陳妻分次提領，並未達特定金額，沒有通報問題，但對分次提領是否規避通
報？蔡碧仲說，「很多人也在規避通報呀！」
依洗錢防制法規定，同一帳戶在一定期間內的現金存、提款交易，分別累計達特定金額；
或同一客戶在一定期間內，在其帳戶辦理多筆現金存、提款交易、每筆略低於一定金額通
貨交易申報門檻的現金辦理存提款，分別累計達特定金額以上，都須通報。
對此，蔡碧仲表示，根據目前初步了解，陳明文的錢是由他的妻子分次提領，金額都未達
通報門檻，所以沒有未依法通報的問題。至於陳明文的錢是否屬於財產來源不明？蔡碧仲
說，陳的錢是要給非公務員的兒子，沒有財產來源不明的問題。
至於有沒有涉及贈予稅的問題，蔡強調，這不是法務部主管的業務。
不過，洗錢防制辦公室訂出問答題中，其中一題指將400萬元不明現金，分成10筆40萬元
借存於帳戶裡，是否涉及不法，答案是若刻意分批將400萬元現金拆解為各筆50萬元以下
交易，顯然為規避洗錢防制法第9條規定，該400萬元又來源不明，很可能會觸犯洗錢防制
法第15條的特殊洗錢罪。
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既然法務部官員都開示了，小老百姓是不是也可以有樣學樣，化整為零提領現金呢？
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.139.225.141 (臺灣)
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