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Re: [請益] 如何挑選財富管理/私人銀行 ... 不同銀行買國外公司債基金: 保險少部分股票少部分: 想建議他們把資金交給高門檻的私人銀行: 去做資產配置: ... ... <看更多>
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《今周刊》第15屆「財富管理評鑑」,國泰世華銀行、凱基證券及元大證券抱 ... 債基金: 保險少部分股票少部分: 想建議他們把資金交給高門檻的私人銀行: ... ... <看更多>
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但是他們的優勢就企業貸款或公務人員貸款方面一般私人銀行,很難跟公股的 ... 國泰世華KOKO帳戶(開戶門檻0元) -全台第一多硬幣存款機銀行+台北捷運站/ ... ... <看更多>
國泰 世 華 私人銀行 門檻 在 [新聞] 中信銀財管扎根大小通吃- 看板Bank_Service | PTT職涯區 的推薦與評價
國泰世華私人銀行 事業處執行長黃啟彰表示,私人銀行業務以服務高端資產客群為主,除提供銀行及投資服務外,更透過國泰金融集團資源整合,同步提供客製化且多元化的金融 ... ... <看更多>
國泰 世 華 私人銀行 門檻 在 [新聞] 搶高資產客戶合庫降尊榮理財門檻- 看板Bank_Service 的推薦與評價
Ref. https://tinyurl.com/7jejhsm
搶高資產客戶 合庫降尊榮理財門檻
中信銀財管分級 下半年擬調整
蘋果日報 2012年07月05日【陳瑩欣╱台北報導】
https://twimg.edgesuite.net//images/twapple/640pix/20120705/BN06/BN06_001.jpg
有別於外銀門檻超高,合庫尊榮理財參考外銀作法後,訂出門檻相對較低的管理標準。
資料照片
https://twimg.edgesuite.net//images/twapple/640pix/20120705/BN06/BN06_002.jpg
各銀行財富管理的資產門檻(中信銀、萬泰銀、星展銀、合庫銀)
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面對全球投資市場的不確定性,各銀行搶財管大戶各出奇招,合庫銀近期祭出「高資產戶
推薦人同享服務」,旗下尊榮理財若有大戶推薦,資產規模可從原規定的2000萬元,降至
1500萬元,即可享尊榮理財。中信銀則有意在年底前,針對往來資產逾3000萬元以上的族
群另推私人理財。
銀行財富管理主管說,財富管理業務和私人銀行業務不盡相同,私人銀行算是「財富管理
最高級」。
私銀戶享完整規劃
私人銀行的客戶享有完整理財規劃,包含量身訂做海外資產配置、因資產操作時衍生的稅
務諮詢及風險控管等;目前包括瑞士銀、花旗銀、渣打銀等外銀市佔率較高,本國銀行則
有合庫銀、北富銀、國泰世華銀等。
目前外銀的高資產客戶門檻,是以約3000萬元台幣的門檻作為指標,但規範的門檻保留彈
性,例如累積資產到1500萬元的民眾,也可以成為私銀的客戶。
有別於外銀門檻超高,合庫銀尊榮理財的門檻參考外銀作法後,訂出2000萬元的管理標準
。不過合庫金副總陳美足表示,原則上,與銀行往來資產在300萬元以上的投資人,就會
視為財富管理戶,可向銀行進行理財諮詢;若往來資產在1500萬元左右,雖還沒有到尊榮
理財標準,只要有尊榮理財戶推薦,也會受理。
部分提供健檢優惠
台新金副總林尚愷指出,私人銀行和一般財管業務,相當於搭飛機坐頭等艙或經濟艙的差
別。但受政策影響,本土銀行較難連結海外市場,私人銀行的產品不易銷售,因此國銀多
以資產逾千萬元的客戶為主,以台新銀為例,高資產客戶的門檻為2300萬元,並提供信用
卡高額點數、健檢、機場接送優惠。
林尚愷進一步說,儘管近年全球投資市場不確定高,但台新銀財管管理資產,從2008年的
5800億元已成長到8300億元,其中千萬元以上高資產戶也由當時的1500億元左右成長到目
前的2400億元。
至於中信銀的財管客戶共分3級,包括鼎富家(往來資產1500萬元以上)、首富家(往來
資產300萬元以上),及創富家(往來資產100萬元以上),將納入私銀業務,財管分級也
將同步在第3季底、第4季初調整。
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◆ From: 118.171.55.123
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