很開心 #不投資債券ETF, 也有人認同,底下回應,回測歷史報酬率就知道我錯了,但回測債券ETF報酬率就是錯的啊!今日債券ETF殖利率已經不比20~30年前,最該看的就是 #現在的 殖利率 (比台幣定存還低),不然是伯格錯了嗎?伯格:當今殖利率是債券ETF未來報酬率的最佳索引。
不投資債券ETF,並非叫你輕忽風險,而是資產配置並不只股債這兩種,難道現金不是優先於股債,更重要的資產,高利活存利率都比許多債券ETF殖利率高,還不用額外的匯費等成本。
用現金做第一層防線,若有中期一點的計畫,則可以再用儲蓄險,或透過湊伙投資小額債券,這些都是防禦型資產,重點是,利率比政府公債ETF高多了。
我推薦的商品,都是我自己會買的商品,已經參加湊伙團購2.2%投資等級債券。
#不投資債券ETF: https://savingking.com.tw/blog/post/bond_etfs_by_risk_adjusted_return
#債券ETF殖利率: https://savingking.com.tw/blog/post/ytm_of_bond_etfs
#只看後照鏡開車的怪老子: https://savingking.com.tw/blog/post/348058273
#豐存股要配置債券ETF嗎?
https://savingking.com.tw/blog/post/no_bond_etf
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同時也有1部Youtube影片,追蹤數超過4萬的網紅MoneyDJ理財網,也在其Youtube影片中提到,美國高收債 易受景氣與油價影響 LQD投資等級債券 持有近三成銀行公司債 XLV健康照護類股ETF 小幅流出4.53億 可口可樂、麥當勞銷售不如預期股挫 福特獲利差 並警告營收目標面臨風險 路透:Q2歐洲600企業 獲利預估衰退11% 標普500指數型ETF 大獲投資人青睞 科技類股挾財報利多 NA...
投資等級債券etf 在 怪老子理財 Facebook 的最讚貼文
有一個檢測自己的投資知識是否足夠的方式,就是當股市或債市大跌時,問問自己是恐慌還是興奮,要是是擔心的要死,就代表是投資的菜鳥,如果一點都不恐慌,甚至於感到興奮,恭喜你在投資領域已經得道了。
投資不就是買低賣高嗎?那麼當資產價格下跌時,不是更應該買進,持有成本才會比較低,可是大部分的投資者卻都反其道而行,不只不敢買進還要趕快賣出,深怕是最後一隻老鼠,結果變成了追高殺低。這種現象尤其在個股投資更明顯,當股票價格下跌時,深怕股價一去不復返,就像當年的宏達電一樣。
然而只有個股才會跌深不回來的現象,若投資的是市值型的股票ETF,例如追蹤台灣五十指數的元大0050以及富邦的006208,因為持有一籃子的好股票,股價下跌後只要靜待經濟情況好轉,股價一定回來。只要定期定額投入,成本就會愈墊愈低,股價一反彈就有不錯獲利。
債券投資也是一樣,只要投資債券型ETF,就是持有一籃子債券,沒有債券好壞問題。目前美國債券殖利率上揚,所有的投資等級債券ETF淨值也都開始下跌(如圖一所示),而目前股票價格又正處於高檔,這時候用一些股票部位換取債券ETF,就會是一個好選擇。可是現在是最低點嗎?殖利率會不會持續上揚,債券ETF淨值就會再往下掉。坦白說沒有人知道!只要不貪心,不求一定要買到最低點,或者是賣到最高點,投資就可以變的很簡單,只要定期定額分批買進,持有成本就愈低。 ...... 點下圖或連結看全文。
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❤️️美國市政債是甚麼?
美國市政債(Municipal Bond)顧名思義發行機構為美國當地政府州、郡、市等地方政府所發行債券以及當地非營利機構醫院&水電公司&大學&地鐵公司所發行債券
市政債=地方政府債券( Local Government Bond)
國債被債券投資人稱為中央政府( Central Government),
市政債(Municipal Bond)又常被稱為地方政府債券( Local Government Bond),對比台灣例如:高雄市政府債券/台北市建設公債/台北捷運局發行債券都是地方政府債劵
❤️️台灣唯一市政債ETF-中信美國高評級市政債(00847B)
特色(根據2020年5月基金月報)
1.高信用評等:平均信評AA
其中AAA佔46%/AA佔41%/A佔10%
2.前6大持債暨S&P信評為:
美國公債AA+/凱薩基金會醫院AA-/芝加哥交通管理局AA/MIT麻省理工學院AAA/加州大學AA-/加州理工學院AA-等
3.目前殖利率:2.91%(2020.6.4)
4.ETF經管費:0.3%管理費/保管費0.1%
5.債券到期年限:28年/存續期間16年
6.配息月份:1.4.7.10/最近一次配息率:2.96%
❤️️結論: 為何現在要關注美國市政債?
1. 聯準會持續加碼市政債救市措施
Fed4月宣布MLF( Municipal Liquidity Facility)提供5000億額度購買市政債, 6月份再度提出市政債旗下的交通運輸/公用事業債券也由聯準會提供直接融資
2.高等級債券中唯一仍有便宜價位
相較於其他A級投資等級債券今年以來上漲3-6%,相較於高等級市政債還下跌1.9%,有上漲潛力
3.美國市政債歷史違約率僅0.02%
2001-2019美國市政債歷史違約率僅0.02%(不含波多黎各)遠低於投資等級公司債違約率2%
備註: 2012年波多黎各公投自願加入成為美國一州,但美國國會尚未同意
❤️本文為教學分享資訊為主/非標的買賣推薦
以上內為純粹個人投資組合經驗&研究之分享,內容範例僅供教學使用,閱讀本文時每位讀者應行量自身投資知識/經驗程度/資金應用,金融市場過去績效不代表未來績效,本文以歷史績效試算並無推薦任何提到標的買賣之意,讀者應獨立判斷
❤️讀者問: 如何快速學習債券ETF
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投資10年後的提早退休的自己
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成熟、新興股市 上周表現皆平穩
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