ไทยกำลังจะมี Single Form กรอกครั้งเดียว เปิดได้ทุกพอร์ตการลงทุน
ก.ล.ต. x ลงทุนแมน
ยุคดิจิทัล ทำให้การเข้าถึงโลกการลงทุนเป็นเรื่องง่ายขึ้น
ผู้ลงทุนต่างนึกถึง แอปพลิเคชัน Streaming ในสมาร์ตโฟน
เมื่อต้องการซื้อขายหุ้น หรือ ต้องการทราบราคาหุ้นแบบ realtime
หรือแม้กระทั่ง email ก็ยังเป็นช่องทางหลักในการรับข่าวสารและข้อมูลบทวิเคราะห์จากโบรกเกอร์
แต่ทำไมขั้นตอนการเปิดบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ หรือกองทุน กลับไม่เป็นเช่นนั้น..
ยิ่งถ้าผู้ลงทุนเปิดบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ต่างประเภท หรือต่างโบรกเกอร์
ก็ต้องกรอกข้อมูลลงในแบบฟอร์มการสมัครใหม่อีกครั้ง เป็นจำนวนหลายหน้า
ซึ่งไม่ควรจะเกิดขึ้นแล้ว ในยุคดิจิทัล เช่นนี้
แล้วโจทย์นี้ จะถูกแก้ไขได้อย่างไร?
ลงทุนแมนจะเล่าให้ฟัง
เข้าถึงได้ง่าย สะดวก และรวดเร็ว
คือ แนวทางใหม่ที่จะช่วยให้ผู้ลงทุนไทยเปิดบัญชีลงทุนได้ง่ายขึ้นในยุคดิจิทัล
ในช่วงที่ผ่านมา ก.ล.ต. จึงได้กลับไปทำการบ้านครั้งใหญ่
ร่วมกับคณะทำงานที่มีตัวแทนจากหน่วยงานที่เกี่ยวข้องในตลาดทุนทุกภาคส่วน
เกิดเป็นผลลัพธ์ที่เรียกว่า Single Form
Single Form คือ แบบฟอร์มเปิดบัญชีลงทุนที่มีข้อมูลรูปแบบเดียวกัน
เพียงกรอกข้อมูลครั้งเดียว สามารถเปิดบัญชีลงทุนได้ทุกโบรกเกอร์
และทุกผลิตภัณฑ์ของตลาดทุน เช่น หุ้น หุ้นกู้ และกองทุนรวม (ยกเว้น Unit-Linked)
ที่น่าสนใจ คือ Single Form ยังสอดคล้องกับยุคดิจิทัล
เพราะเปิดบัญชีด้วย Single Form นี้ ส่วนใหญ่ทำได้ทั้งที่สาขา และ ระบบออนไลน์ ที่ผู้ลงทุนสามารถทำได้ ทุกที่ ทุกเวลา
รองรับการเปิดบัญชีลงทุน ทั้งประเภทบุคคลธรรมดา และประเภทนิติบุคคล
แล้ว นักลงทุน ต้องกรอกข้อมูลใด ลงใน Single Form บ้าง ?
Single Form จะประกอบด้วยข้อมูล 4 ส่วนสำคัญ นั่นคือ
ส่วนที่ 1 ข้อมูลประกอบการเปิดบัญชี
จะเป็นข้อมูลพื้นฐานส่วนบุคคล
เช่น ชื่อ-นามสกุล ที่อยู่การติดต่อ แหล่งรายได้ วัตถุประสงค์การลงทุน
ส่วนที่ 2 ข้อมูลเพิ่มเติมเพื่อให้บริการ
จะเป็นข้อมูลเกี่ยวกับรายละเอียดของบัญชีลงทุน
เช่น ประเภทบัญชี เงื่อนไขการลงทุน ชื่อบัญชีเพื่อหักบัญชีเงินฝากอัตโนมัติ
ชื่อบัญชีสำหรับการรับเงินจากการขายหลักทรัพย์ ดอกเบี้ย เงินปันผล
ส่วนที่ 3 แบบประเมินความเหมาะสมในการลงทุน
จะเป็นคำถามปัจจัยด้านต่าง ๆ เพื่อประเมินความเหมาะสมในการลงทุน
เช่น สถานภาพทางการเงิน ความเสี่ยงที่ยอมรับได้ ประสบการณ์การลงทุน
ส่วนที่ 4 สำหรับเจ้าหน้าที่
จะเป็นเกณฑ์ประเมินความเหมาะสมในการลงทุนเพื่อจัดประเภทผู้ลงทุน
มาถึงตรงนี้ จะเห็นได้ว่า รายละเอียดข้อมูลใน Single Form
ไม่ต่างไปจากการกรอกข้อมูลเปิดบัญชีลงทุนของโบรกเกอร์ทั่วไป
ที่น่าสนใจ คือ เพียงกรอกข้อมูล Single Form ครั้งเดียว
นอกจากจะช่วย “ลดการทำซ้ำ” ในการกรอกข้อมูลชุดเดิม เมื่อจะเปิดบัญชีลงทุนต่างประเภท ต่างโบรกเกอร์แล้ว
ยังสามารถใช้ในการเปิดบัญชีลงทุนได้ “ทุกผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน” ทั้งหุ้น หุ้นกู้ และกองทุนรวม
และยังสามารถ “อัปเดตข้อมูล” ให้เป็นปัจจุบันทางออนไลน์ได้อีกด้วย
แล้วการใช้งาน Single Form เป็นอย่างไร ?
เมื่อผู้ลงทุนกรอกข้อมูล Single Form พร้อมรับรองความถูกต้องของข้อมูล
รวมทั้ง แนบเอกสารประกอบการเปิดบัญชี เรียบร้อยแล้ว
ข้อมูลทั้งหมดนี้ จะถูกส่งไปเข้ากระบวนการเปิดบัญชีลงทุนของโบรกเกอร์นั้น ๆ ตามปกติ
เช่น กระบวนการทำความรู้จักลูกค้าที่เรียกว่า Know Your Client (KYC)
เพื่อแสดงได้ว่า ผู้ลงทุนรายนั้น มีตัวตนจริง และไม่ถูกแอบอ้าง
นอกจากนี้ ก.ล.ต. ได้สนับสนุนให้มีการตรวจสอบ และทำความรู้จักลูกค้าผ่านระบบอิเล็กทรอนิกส์หรือที่เรียกว่า e-KYC อย่างเต็มรูปแบบ เพื่อช่วยยกระดับความน่าเชื่อถือของการตรวจสอบให้รวดเร็ว มีประสิทธิภาพสูง ช่วยให้ผู้ลงทุนสะดวกมากขึ้น ไม่ต้องเดินทางมาที่สาขาผู้ให้บริการ และลดเวลาในการเปิดบัญชีได้
โดยเฉพาะอย่างยิ่ง หากผู้ให้บริการเป็นสมาชิกของระบบพิสูจน์และยืนยันตัวตนทางดิจิทัล หรือ National Digital ID (NDID) ก็จะยิ่งทำให้การตรวจสอบตัวตนของผู้ลงทุนง่ายขึ้น สะดวกขึ้น และรวดเร็วขึ้น
เมื่อโบรกเกอร์ทำ KYC และอนุมัติการเปิดบัญชี เรียบร้อยแล้ว
ผู้ลงทุน ก็จะสามารถลงทุนในตลาดทุนได้ นั่นเอง
หากผู้ลงทุนต้องการเปิดบัญชีใหม่กับผู้ให้บริการรายอื่นอีก ก็ทำได้ง่าย โดยผู้ลงทุนสามารถขอ Single Form ของตนเองจากผู้ให้บริการที่เคยเปิดบัญชี ไว้ก่อนหน้า และปรับปรุงข้อมูลให้เป็นปัจจุบัน พร้อมกับรับรองความถูกต้องด้วยลายมือชื่ออิเล็กทรอนิกส์ (e-signature) หรือลายเซ็นจริง หรือหากผู้ลงทุนต้องการเปิดบัญชีในผลิตภัณฑ์ใหม่ ก็เพียงขอ Single Form เดิมและเพิ่มเติมข้อมูลที่จำเป็นเฉพาะส่วนกับผู้ให้บริการรายใหม่
มาถึงตรงนี้ จะเห็นได้ว่า Single Form
กำลังช่วยให้การเปิดบัญชีลงทุน กลายเป็นของง่าย
จะสมัครเปิดบัญชีลงทุนกับผู้ให้บริการเพิ่มอีก ก็สะดวก
แล้วยังสามารถใช้ Single Form สมัครเปิดบัญชีลงทุน ได้ทุกผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน อีกด้วย
ท้ายนี้ Single Form จะเริ่มใช้งานจริงในวันที่ 1 กรกฎาคม 2564 นี้
สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ “สายด่วนศูนย์บริการประชาชน ก.ล.ต.” โทร. 1207
Reference
-เอกสารประชาสัมพันธ์ Single Form
แบบประเมินความเหมาะสมในการลงทุน 在 ทำไมต้องทำแบบประเมินความเหมาะสมในการลงทุนก่อน ... 的推薦與評價
... แบบประเมินความเหมาะสมในการลงทุน หรือ suitability test ด้วยตนเอง คำถามในแบบประเมินนี้ช่วยให้คุณรู้จักตัวเองใน 2 มิติ คือ ความสามารถและความเต็มใจในการรับความ ... ... <看更多>