關於 交易心法七龍珠3 ，我們在網路上蒐集到這些相關的討論、資訊與評價

大家週六愉快😁
#產業隊長教你看對主流產業選飆股
還記得交易心法七龍珠嗎？
之前我們聊到心法4，這次來聊 #心法5
「充分估算+訂定計畫 提高投資勝率」

在股票市場裡，最重要的是提高勝率而非拼搏運氣。要了解勝率，首先要知道機率、期望值的概念，例如有國外學者曾研究調查，獎金分別為1萬元與1,000萬元的 樂透彩券，前者中獎機率1萬分之一、期望值 1 元；後者中獎機率為1億分之一、期望值 0.1 元。實驗結果是，大多數的受訪民眾選擇買第2種獎金比較高，但期望值比較低的樂透彩券。

再假設投資A股票可以有20%報酬率，B股票有200%報酬率，如果沒有考慮風險的問題，大多數人都會先考慮B；事實上，即使把風險及期望值都算出來，想必多數人還是會選 B。人心的運作如同買樂透彩券一樣，對發生事情的規模有反應，對於風險與機率的明辨相當不足。

又例如某條河流有A、B兩條一樣的支流，將採取兩種不同的淨化飲用水措施，以降低汙水引發的致命危險。假設 只有一筆錢的情況下，改善A支流，可以讓汙水引發的致命危險由5% 降低到2%；改善B 支流，可以讓汙水引發的致命危險由1% 降到0%。倘若你是環保局長，會選哪一個 方案優先實施？有些人看到0%，第一直覺會覺得B支流方案最好，但事實上A支流方案可降低的風險值卻是比較大的。

因此凡事考慮風險與期望值，會是投資路上選擇較高報酬方案、提高勝率的一大關鍵。就像是一個普通賭徒，肯定十賭九輸。因為賭場本為不公平賭局，當期望值為零時， 即使賭局是公平遊戲，賭場也還有手續費，只要長久賭下去，最終一定會血本無歸。

用2口訣操作，提高投資勝率：「賺大賠小論輸贏、勝多敗少下功夫。」分別適合 2 種不同操作類型的人使用：

口訣1》賺大賠小論輸贏
該賺的時候大賺、看錯的時候小賠，適合內功深厚型投資人，也就是基本面內功扎實、產業面研究夠深，再搭配籌碼與技術分析能力，就能掌握波段重壓大賺。再搭配嚴格的停損法，看錯時馬上離場，寧可小賠，也永遠不要讓自己陣亡。厚積而薄發，自然可以「賺大賠小」。

這種武功高強的投資人，需要的是思考主流產業趨勢，找尋主流產業洪流裡的優質公司，等待好的價位。例如2020年3月19日台股跌到波段低點8,523.63 點，當天上市櫃公司有超過700檔股票亮燈跌停。當時台積電（2330）跌到250元以下。我就在教學群組裡跟同學們分析，國安基金要進場，台積電會不會是好選擇？跌到250元以下，配息10元的台積電，殖利率已經有4%，相比於美元近乎零利率的環境，外資有沒有可能心動？散戶能不能進場？而在當天我就下單買進台積電，成本均價約 245.5 元，成功取得落底反彈後的獲利。

口訣2》勝多敗少下功夫
適合技巧高超、勝率超過 6 成的投資人。例如操作10檔股票，6 檔賺錢、4 檔賠錢。這類投資人，除了能選擇對的產業、掌握熱門趨勢股外，還有高超的技術分析判斷能力，且能靈活操作，膽大心細，進出快狠準。此外，一定要有操作紀律，當目標命中率高時，自然勝多敗少、積小成大。這種投資，需要持續的更新自己產業的選擇與脈動，也就是可以操作的股票檔數與主流股選擇要多，投資 雷達與視野要廣一些。

我在2019年第 3 季之前，就從珍珠奶茶風潮中發現，手搖飲料趨勢、美中貿易戰及中國的自主可控商機，8 月 研究5G基地台散熱族群⋯⋯等產業趨勢，勝率超過 8 成，這當中有不少可操作的產業及股票。

因為我有深厚的產業研究作為底子， 只要有嚴格的操作紀律及看錯停損機制，自然可以賺大賠小、勝多敗少！

在此勉勵投資人，要用法人的思維與方法訓練自己。盤勢好的時候，持股水位可以拉高，趁勢順風順水；盤勢不好就把持股下降，帳戶的損益金額，自然會告訴你現在是多還是空。（本文摘自第5章）

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#產業隊長教你看對主流產業選飆股

之前我們提過心法1～心法3，這次來聊聊心法4，以下為精彩摘要：
【#交易心法七龍珠4】以實際情況做決策 避開6大心理盲點

投資人常犯的「6大心理盲點」：貪、懼、悔、盲、倖、愚，也就是貪婪、恐懼、後悔、盲從、僥倖、無知。針對每個心理盲點，詳細介紹如下：

盲點1》貪婪（漲時貪婪）
買進股票後，漲了就樂觀、跌了就悲觀。尤其在上漲階段，心中期望愈來愈高，只想賺更多，得失心愈來愈重；甚至忘記布局的策略，見獵心喜，見漲追高。有時候買的價位錯，一個反轉獲利就回吐，不可不慎。

產業隊長說：只有在漲的時候，可以把股票出在漂亮的點位。但上漲時，心中想的不該是帳上未實現獲利，而該思考對與錯。例如，這次交易正確還是錯誤？以及股票合理的目標價與營收的獲利、產業的方向、市場的氛圍、基本面與技術面的分析等，而不是沉浸在貪婪的情緒，逆向思考是很重要的。

盲點2》恐懼（跌時恐懼）
下跌時最不應該想的是金額的虧損，這特別讓人恐懼，害怕，進而影響正確的判斷。市場恐慌時，新聞媒體充斥著壞消息；殺盤時，融資追繳的多殺多，都容易讓投資人失去理性。恐懼最常讓人在最低點時失去判斷，一次出清股票，往往接下來就開始反彈。

產業隊長說：這時該思考的也是對與錯，例如進場點位是否錯誤？基本面與獲利目標價評估錯誤否？股價下跌碰到關鍵點位時如何冷靜？要因應恐懼情緒，心若冰心，天塌不驚。

許多好股票遇到短暫的利空，只要投資人戰勝恐懼，就能脫胎換骨。戰勝恐懼的關鍵在於對股票的掌握度及心態。一般投資人最好不要用融資買股，倘若用了，也要在最有把握的股票才能用。另外，關鍵停損點位要嚴格執行，永遠記得：「停損是紀律，亂砍是情緒！」只要能習慣掌握風險，例如這檔股票我最多就是賠10萬元，最壞的情況就是我在賠10萬元的時候砍掉認錯，有何懼哉？

盲點3》後悔（賣時後悔）
「賣掉的股票最漲、沒買的股票最飆」，這個心理盲點與折磨最難纏，但就是投資時最常發生的事情。當操作時碰到賣掉大漲、追高後大跌，必定伴隨著後悔，這是操作股票的原罪。

產業隊長說：買股是機會，賣股是智慧。股市操作永遠沒有標準答案，考驗的是大家接受現況、轉化成平常心的智慧、經驗，以及訊息的掌握。雖然這句話說起來簡單，卻需要長時間培養，不過對往後的操作心態上絕對能更上一層樓。

想避免老是後悔，務必記得3個重點：1.分批布局，游刃有餘，出手前多做沙盤推演；2.想好退路，設好停損，進場前想好「不如預期該怎麼辦」；3.接受挫折與失敗的自信心跟心理力量。

盲點4》盲從（買時盲從）
人云亦云也很常發生，主要是因為跟大家做一樣的事，會有所謂的「羊群效應」；即使集體錯誤，也會讓大家感覺安心及理所當然。例如今天半導體產業類股很強，覺得該買一些；明天5G轉強，也來看看；後天汽車、家電火紅，也跟著買一點，心中沒有定見，沒有想法。

產業隊長說：盲目跟隨市場消息、新聞及他人的操作，沒有主軸沒有定見，沒有紀律沒有中心思想，只會跟大家一起沉淪。要克服盲從，一定要有自己的操作主軸與中心思想，定好操作紀律，即使別人說某產業某個股有多好，只要不是自己有研究並定好投資策略的，都不要輕易去碰。

盲點5》僥倖（賺時僥倖）
有些交易者，憑感覺賣了股票，之後股價跌下來時，固然高興，心想好險有賣在高點，逃過一劫。那試問，如果股票又漲回去，創新高，不就又要多一次後悔─早知道當初不要那麼早賣？或者是賣完回測支撐時，後悔怎不買回來？還有些人聽到什麼都買一些，股票漲了，心中想的是：「好險我有買一些。」那怎麼不再多買一些呢？

產業隊長說：帶點運氣的僥倖，都不屬於因為正確的努力與判斷得到的結果。而總愛聽明牌東買西買的投資人，也往往賺不了大錢，因為僅用少少的資金小打小鬧，影響不了整體資金部位的報酬率。

為什麼不敢壓大、抱長？就是因為對自己買的股票了解不足、不夠肯定，才不敢進場買多。要勇敢投資自己的腦袋，決策不能心存僥倖；投資需要一步一腳印，所有累積的辛苦點滴，最後都會湧泉般地回報，呈現最好的報酬率。想避免自己陷入僥倖心態，一樣要回歸到正當的策略，也就是在選股與交易時有定見，用正確的做法，該賣不留戀，該買不遲疑。

盲點6》無知（憨愚無知）
亂碰不懂的商品，看到人家推薦的標的，或是別人買進後賺了大錢，即使自己根本不知道是什麼商品也去買，例如期權、權證、外幣計價風險商品等。於是，賠錢時也不知道為什麼，錢就白白消失了。別人加碼攤平，你卻「加碼躺平」？

產業隊長說：對投資要有掌握度，例如對產業、對公司業績有掌握度，勝算將大幅提升。該加碼、該停損、該換股、該賣出，自然進退有據，否則永遠都會是股市裡被收割的散戶。（本文摘自第5章）

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【#交易心法七龍珠3】
大家還記得，我們提過《#產業隊長教你看對主流產業選飆股》的「交易心法七龍珠」嗎？上次我們提到了心法1和心法2，今天我們來談談心法3，以下為精彩摘要：

第3個心法是「決定停損策略」。交易，只有4種情況會發生：大賺、大賠、小賺、小賠。我認為，唯有大賠是不能犯的錯誤，因此學習停損就是避免虧大錢，少賠大錢就是賺到。

這裡先講個小故事。非洲獵人捕抓猴子，會先找1顆大小適中的石頭，鑿出1個6公分左右大小的石洞或壁洞；或是找到1個這樣的洞，然後故意在猴子面前把石頭放進石洞中。接著，當猴子也伸手進去抓，抓到石頭之後就不願意放手，這時候獵人就可以拿個布袋輕鬆捕抓手被卡住的猴子。

這個小故事可以帶給我們2個啟發，首先，「好奇心殺死1隻貓」；投資上也是如此。當你沒有評估好風險就貿然投入，操作後又不願放手，常常會被害得套牢滿手，甚至無法翻身；再者，手中不要持有太多套牢股，活在過去，如何走進未來？

先慮敗再求勝，投資前先設好停損點
然而許多小散戶最常犯的錯誤是，買了股票一開始就賺錢，後來跌了捨不得賣出，再跌，索性不看不聽不管；愈不管愈會跌，就會造成大賠的困境。投資人也可以回憶過去虧大錢的經驗，是否都是一直在期望反彈、希望每筆交易都不會虧損，結果就是放愈久賠愈多？這就是因為沒有先設好停損點的緣故。

但其實一般創業開店時，也是「先慮敗再求勝」，先想可能賠掉多少錢，再想能賺多少。所以做好停損策略是必要的。在選股前，必須清楚知道，當情況不如預期時，要在哪裡停損離場？或是進場前想清楚，一旦走勢不如預期、快速下跌時，該如何處理？並且要果斷執行。

設定好停損策略這是為了讓自己遇事不慌張，那麼就會對自己產生信心，做決策自然不會被恐慌情緒左右，這就是蘇黎士投機定律（Zurich Axiom）提到的：「信心，就是知道如何處理最壞的狀況。」

股神華倫．巴菲特（Warren Buffett）說過：「如果你發現自己身處在一艘不斷漏水的船上，與其花精力去補破洞，不如多花點精神想辦法換另一艘船。」當公司轉壞、股價下跌，在下跌時找支撐是件吃力不討好的事；因為下跌的速度太快，恐懼的下墜引力比樂觀引發的盲目追價還可怕，不僅底部確認不易，甚至一底還比一底低；與其每日被恐懼操弄，不如進場前先想好風險，評估損失。

投資前做好2件事，降低需要停損的機率
若要降低停損的痛感，則須先做心態轉換──「把停損當作買一張保單的保險費」。只要把停損想成是避免再虧大錢，心情就會放鬆許多。彼得．林區（Peter Lynch）也說：「停損，是一種獲利，是一種勝利，要把停損當作買保險，保險費不能省的。」

即使決定了停損策略，對於投資人來說，實務上並不容易執行，我鄭重建議大家，在投資前做好2件事，可以幫助你盡量不要面對停損的難題：

1.一開始慎選產業，做好源頭管理
這也就是「刺蝟原則」。謹守精選產業圈，固守能力股票池，慎選持股汰弱留強，如此就能提高勝率。

2.盡量用閒錢投資
用來投資的錢，一定要是閒錢，一旦發生大跌，也不會因為急需用錢而被迫砍股票，也不會因此影響你的正常生活。甚至要抱持這種心態─投資金額的上限，就是你能接受虧損的最大金額。

適時停損，斷尾可以求生
2020年3月10日油價崩跌時，我就有提醒朋友趕快賣股票，就是因為想要往下找支撐是辛苦的。下跌往往是上漲的3倍速度，不如留得青山在，不怕沒柴燒。

例如，若在2019年10月看好台北市「東區門戶計畫」，找出國產（2504）在南港有生技中心的商機，買進股票後，順利飆漲6成。但是11月起股價就進入盤整，直到2020年2月初，可看到國產的高檔平台下緣約在13.4元，是重要的觀察位置。

到了2020年2月底，國產股價跌破13.4元，若此時沒有停損，那麼到了3月9 日跌破半年線13元時，也需要盡快出場。因為既然跌破半年線，可解讀為近半年來買進賠錢的人，全部出來拋售股票，接下來恐將迎來一大段跌勢。而國產這一波下跌，更一口氣跌破年線10.7元的位置，最低在3月19日跌到9.49元，與半年線13元相比，跌幅達27%。

交易的路上，停損非常重要，小輸大贏，贏多輸少，才能長久立足在市場，並等待翻身與拼大搏大的機會來臨。重傷害無法翻本，小傷害隨時翻身。在努力的路途上，別讓自己陣亡，結束一連串虧損的最好方法，就是嚴設停損、嚴格執行！「拗單」（已經慘賠卻不願意出場）是最糟糕的交易方式，斷尾可以求生，寧賣錯，不留錯！

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