【多家券商內控未落實遭開罰,
證交所主機共置管理全擺爛?
前門公平待客 後門大戶專屬
散戶權益視若無睹?】
🔥券商單日成交稱冠,
全因主機共置不公平
#1G高速寬頻建置後卻不用?
去年8月24日,凱基證券台北單點成交量高達308億元,一舉超過龍頭元大證券成交量稱冠。當外界民眾都在猜測是否為外資所為時,背後原因卻是凱基證券搶先各家券商,向證交所申請了1G高速寬頻的主機共置服務,打破證券業界抵制線路升級,以要求證交所降價的默契。嗣後證券同業協議全退回100M寬頻,不使用1G高速寬頻的主機服務。
證交所對於各券商與公會的寬頻需求真的了解嗎?為何能在花錢設主機共置機房後,才發覺設備、價格問題一堆,證券業公會也沒有達到一致使用的共識,而證交所自己也絲毫無任何使用規劃?
🔥主機共置服務施行已久,土地建置成本 證交所仍不願透露!
去年3月逐筆交易上路後,交易所與券商下單系統的交易網路傳輸速度的問題隨之而來,綜觀全球各國現行的主要交易所,皆提供主機共置服務,而我國證交所也於2017年12月起提供主機共置服務,提供 100M 與 1G 兩種頻寬,就主機共置設備之建置經費,嘉瑜也在事件發生之後,向證期局、證交所發文多次詢問主機建置成本,證交所皆未完整揭露!
尤其在土地成本、機房設備維護費、應用系統成本費用分別為多少?證交所皆避而不答!嘉瑜不懂為何這些建置成本屬於機密?無法公開?
🔥主機共置黑盒子專為大戶下單 專案查核後不只一家券商有缺失!
證交所主機共置爭議不只一樁,康和證券就發生主機專門供大戶下單而不符內部規定,事實上康和證符合櫃買中心大戶資格的有17位客戶,但卻只提供3人使用,根本將公平待客原則視為無物,不但先後遭櫃買中心、金管會開罰,而嘉瑜在去年10月財政委員會質詢時,早提出質疑認為康和證的主機設置,如何通過證交所的申請?到事後僅有3位重要VIP客戶使用的主機情況下,如何通過查核?
嘉瑜在去年多次發文詢問、公開質詢,質疑金管會及證交所主機共置管理方式,存在著重大而明顯的瑕疵!果不其然,昨日(4日)金管會對有使用主機共置服務的10家券商做出裁罰,受裁罰之對象不乏是富邦、日盛、凱基證、元大、康和等國內大型券商公司,竟仍發生多起未完整留存投資人委託時間紀錄、對交易程式與數量無法具體掌控、廠商可遠端連線到交易主機、連線未建立防火牆等重大缺失!
這10家券商各處以24萬至144萬元罰鍰不等,但若不是嘉瑜發文、多次質詢追根究柢要求金管會專案檢查,證交所、櫃買中心根本擺爛,未盡到管理之責、也未確認各券商實際使用主機用戶的情況!!
🔥公平待客早就有 證交所應主動查核、增加查核頻率
證交所近期公布修正後的主機共置服務辦法,根本換湯不換藥,尤其是修正內容只是重申券商需公平待客外,也明文載明主機共置設備等內稽內控與管理制度。嘉瑜多次發函向金管會、證交所詢問建置主機共置服務成本,設置主機共置的資格及何謂公平帶客原則等問題,全都是證交所早就該施行的規則與管理辦法!
但可惜的是,證交所每次給嘉瑜與團隊的回覆,全都避重就輕!都不願正面回答嘉瑜的質疑!
👉本次修正辦法,證交所沒有提及、沒有說明的事:
1. 證交所要求證券商應循公平原則,並應依法設立完整內控機制及查核程序,卻隻字未提證交所如何主動查核?證交所是否能主動查核?
2.證交所如何查核主機共置的使用情形、查核頻率?
🔥證交所黑盒子事件,金管會未盡到主管機關監督之責,也錯判違法違規的情節,竟想以60萬裁罰輕輕放過康和證券,未擴大查核所有券商,導致事後發現不只一家券商有重大內控缺失?!如果嘉瑜沒有追根究柢查下去,金管會是否就不了了之?
嘉瑜呼籲金管會、證交所在處理主機共置事件時,若仍以不痛不癢、事不關己的態度,全以股市大戶權益為依歸,將小股民的權益視若無睹,無論事後如何亡羊補牢,但在股民心中早就沒有任何信賴可言了!
相關質詢、新聞回顧:
👉2020.10.15財政委員會質詢【證交所成券商大靠山 交易秩序破壞者!】
https://reurl.cc/WEkdWL
👉2020.12.14財政委員會質詢【勞動基金炒股弊案 金管會豈能置身事外?權證當機坑殺小股民 證交所爭議不斷誰負責?】
https://reurl.cc/V3j6Qn
👉【VIP飆速下單、散戶龜速?機房黑盒子事件驚動證交所】https://reurl.cc/a5dakX
👉 【為大戶藏黑盒子搶股 金管會開罰10券商合計552萬罰鍰】https://reurl.cc/OXrEer
何謂黑盒子 在 高嘉瑜 Facebook 的最佳貼文
【理專監守自盜
金管會即時監理失靈! 】
❗️10年裁罰35件 6成銀行涉案
根據金管會統計,從2010年至2020年為止,近10年以來,針對理專挪用客戶資金,金管會已共裁罰35件、裁罰金額1.69億元,涉案銀行共22家;本國銀行共36家,等於國內超過六成以上的銀行,近10年都曾發生不肖理專盜用資金案件。
銀行理專盜用資金案,玉山銀行今年就爆出兩起,第一起金管會已裁罰1,200萬元。嘉瑜在質詢時就質疑,另一起玉山銀理專弊案,盜走客戶資金達上億元。
8月下旬,金管會就曾表示此案將會在9月底完成裁罰,但到現在11月中仍未有任何作為,而最讓人難堪的是,台新銀行理專又創下盜用金額3億元的歷史紀錄?!
❗️理專監守自盜層出不窮,內控三道防線未落實!
今年6月玉山銀行又爆出鳳山潘姓理專涉挪用 17 名客戶逾 1 億元款項的案子,黃天牧說9月底完成處分裁罰,現在已經11月中了,嘉瑜也提出質疑,金管會遲遲未罰原因為何?金管會黃主委表示這案子絕對會罰。
但嘉瑜點出,現在銀行理專監守自盜共通點,幾乎都是客戶發現,如果客戶沒發現,是不是就會被掩蓋?這凸顯出不僅各大銀行內稽內控機制失靈,連金管會的監督監理機制也已失靈!
不僅銀行理專收取高額傭金,盜用客戶資金外,過去幾個月來,發生了像凱基證券營業員之死、TDR事件、康友-KY事件、證交所黑盒子、主機共置事件、東洋重訊涉嫌隱匿等內線交易爭議也持續延燒,金管會也曾說過,要重新檢討、調查證券業違法代操的惡習等,卻都無疾而終。
嘉瑜也在證交所主機共置事件之後,向證期局、證交所發文詢問,何謂公平待客原則、券商申請門檻等問題,竟然也沒得到任何有助於釐清案件的回答。
嘉瑜呼籲金管會,應立即正視金融業內部制度敗壞的事實,如何落實銀行內控三道防線、重新讓投資人相信金管會等,都將成為金管會極需解決的問題!
https://youtu.be/NxmL1NFUyWs
1)金管會出重手/理專A錢,最高究責董事長!
https://udn.com/news/story/7239/5053603
2)嚴懲理專弊案/若違規,大股東恐須掏錢增資!
https://udn.com/news/story/7239/5053537
3)銀行憂:老客戶就是信任老理專!
https://udn.com/news/story/7239/5053529
何謂黑盒子 在 買房達人羅右宸 Facebook 的最佳貼文
《破解底價黑盒子:看穿真行情的密技》
90%你在新聞上說某某買房子「虧了XXX萬」或「被套牢幾千萬」說穿了,全都只因為這二件事:
第一、笨笨被拐騙,天價買垃圾。
第二、完全不了解"行情"胡亂買賣投資。
我 羅右宸常告訴大家:「要買到遠低於市價!」
聰明的你肯定想反問:「到底何謂"市價"?」
建商DM報價?
網路上資料?
仲介店廣告?
業務嘴巴喊?
如果你相信上述這些,
注定怎麼買、怎麼虧!
房子不像IPHONE手機官網不二價,
「房價」或「租金」完全就是黑盒子,
99%都是「不透明的黑箱」
什麼鬼「實價登錄」更是騙外行自住客和菜鳥的把戲!
所以我說~
房地產肯定可以讓你翻身賺大錢,
但問題是,天下沒有白癡的午餐!
用對方法、看穿「真實行情」
大賺差價不用靠運氣,簡單如吃飯喝水。
用錯方法呢?
被套牢、虧錢是天經地義!
問題來了~到底怎麼掌握「真實行情」?
在今天的影片中,我將教你「獨家破解行情的3大招式」
只要你掌握這三招~
就算你想「買貴」或「被套牢」都很難!
還在等什麼呢?
立刻手刀點進連結
https://www.youtube.com/watch?v=zSbR-c73ENM
觀看今天精彩的房產分享!
別忘了訂閱YOUTUBE頻道+開啟小鈴鐺
我會不定期更新大家關注的房地產秘辛~
有任何房地產問題、或是想知道房地產的秘密,也可以直接加LINE問我
我會親自回答、解決你的疑惑~
我的賴ID為【@howlife】
也別忘記粉絲團點讚、分享給你朋友喔!
何謂黑盒子 在 何謂汽車黑盒子(EDR) Event Data... - 電力子Electric Power 的推薦與評價
何謂 汽車黑盒子(EDR) Event Data Recorder,EDR事件的數據記錄器,EDR,即事故數據記錄器,可以被稱為是汽車上的“黑匣子”。在美國,按照聯邦法規所述,EDR被用於記錄 ... ... <看更多>
何謂黑盒子 在 資訊 《新手須知1》 美錄坦黑盒子-無Switch取得方法- 寶可夢 的推薦與評價
原本取得黑盒子是需要連接Switch的,但後來Pokemon Home就開放了,傳送一隻寶可夢就能取得黑盒子。限制也減少了,原本的“40等才能取得”改成無限制,7天才能再開啟盒子 ... ... <看更多>
何謂黑盒子 在 [課業] 政治學- 何謂political regime? - 看板Examination 的推薦與評價
讀邱遠老師的申論題庫,真的好抽象啊。。。。
(92簡任升等)何謂政治系統(political system),何謂政治體制(political regime),試說明兩者區別?
疑問:請問,我們可以說政治體制就是政治系統中的轉換項(黑盒子)嗎?
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 118.170.94.24
... <看更多>