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「今年上半年，在所有境外基金中，國人最愛買的基金前兩名是較穩健的配息型基金，而後三名則是較積極的股票型基金，而且國人具有跌深反買特性，因此股票型基金買盤集中在近期有明顯修正的科技股和中國股票基金。
以管理規模金額變化來看境內基金的排行榜，幾乎全部都是有提供配息的基金，第一名是安聯收益成長境內版的安聯收益成長多重資產基金。再來是 2020 年新成立的熱門基金—元大台灣高股息優質龍頭基金」，這檔基金挑選台灣產業龍頭且具有穩定現金股息的標的，過去一年表現良好，持續吸引不少資金。」
投資人可透過純度最高的金融ETF，或者持有多檔金融股的高股息ETF，目前市場上包括國泰股利精選30、元大高息低波、國泰永續高股息等ETF基金，持有5～16檔不等的金融股，適合小資族參與金融股投資的管道之一。
近幾年存股是市場的顯學，很多存股的投資人偏好買進高殖利率個股，但是殖利率愈高真的代表預期報酬率愈高嗎？
相較於把錢存在銀行，買進5%、6%、甚至高達8%殖利率的股票，確實是比放銀行好太多，但你可能忽略一個重點，配息當天會進行除權息，萬一未來股票持續下跌或沒有回升至除息前價格，即便現金殖利率再高，終究也是一場空。
舉例來說，統一超(2912)長期獲利及股利一直非常穩定，但2017年因為出售子公司上海星巴克股權，認列一次性獲利(約210億)入帳，使得當年統一超的獲利暴增310億元，較2016年98億元大幅增加超過200%。因為淨利大幅成長，統一超的現金股利也從去年原本8元一口氣大幅提升至25元。
在現金股利創下歷史新高，統一超的股價也從2017年9月低點247元起漲，漲勢一發不可收拾，除息前股價最高來到創新高的378元。
當時有不少投資人因為看上統一超的高殖利率而選擇進場，但高配息的主因是因為出售上海星巴克股權認列一次性收益，未來在沒有上海星巴克持續貢獻獲利，除非找到其它新事業能夠迅速填補獲利空缺，預期未來統一超的營運成長動能將明顯趨緩。
隨著公司營運趨於平淡，每股盈餘從2017年的29.83元迅速下滑至2018年的9.82元，股價也呈現回檔修正，最新股價(5/21)為268元，還沒有回到2018年除息前的高點，也就是說，如果你是因為高殖利率而追價的投資人，現階段仍處於虧損狀態。
因此，當你想買進高殖利率股時，要先觀察公司過去的獲利表現，有些公司會靠處分土地或業外收益，使當年度的獲利大幅提升、配息金額高於往年，現金殖利率也一下竄高。
若只是單一年度的股利大增，使得殖利率飆升，並不是好的投資選擇，即便是像統一超有長期獲利穩定的個股，也不宜因為突然飆升的高殖利率，而選擇進場追價。
對於存股的投資人來說，我認為高殖利率並非關鍵，有穩健的殖利率及營運正向的公司才值得入手。
比方像是連結線束大廠信邦(3023)，長期營運一直非常穩健，稅後淨利連續12年成長，現金股息連續9年成長，股價從2008年的最低點7.14元，一路上漲到2021年最高284.5元，現金股利也從從2009年配發1元成長至2020年配發6.3元。如果你在2018年選擇買進信邦，到今天為止，報酬率會遠比買進統一超高出非常多！
很多存股的投資人會把焦點放在高殖利率個股上，而忽略了穩定且持續增加的現金股利才是最重要的關鍵，當一檔股票的現金股利一年比一年增加的時候，股價往往會愈墊愈高，你就能夠享受股利增加與股價上漲所帶來的加乘效應！
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配息需要有填息，才算賺
不然容易變成賺股息、賠價差
主要會著重在於殖利率
股票殖利率＝現金股利÷股價
元大高股息（0056）
配息頻率👉年配
掛牌時間👉2007/12
2020殖利率👉5.61%(配息1.6元)
填息天數👉28天
持股成分比👉電子股68%/傳產股17%/金融股7%、
光寶科/和碩5%、華碩/緯創4.5%
連續10年發放股利合計13.45，平均殖利率5.31%
近3年發放股利合計4.85
1.6 / 1.8 / 1.45
國泰股利精選30（00701）
配息頻率👉半年配
掛牌時間👉2017/8
2020殖利率👉7.94%(配息1.66) 2021殖利率掉到3.43%
填息天數👉尚未填息
持股成分比👉電子股17%/傳產股19%/金融股59%
中華電10%、中信金/富邦金各7%
連續4年發放股利合計3.03，平均殖利率3.57%
近3年發放股利合計2.86平均殖利率1.51%，2018年太低
1.66 / 0.47 / 0.17
元大台灣高息低波（00713）
配息頻率👉年配
掛牌時間👉2017/9
2020殖利率👉5.31%(配息1.7元)
填息天數👉36天
持股成分比👉電子股42%/傳產股38%/金融股14%
統一10%、台灣大10%
連續3年發放股利合計4.85，平均殖利率5.17%
1.7 / 1.6 / 1.55
FH富時高息低波（00731）
配息頻率👉年配
掛牌時間👉2018/1
2020殖利率👉4.55% (配息2.09)
填息天數👉31天
持股成分比👉電子股29%/傳產股46%/金融股23%
台灣塑膠10%、南亞塑膠/富邦金各8%
連續3年發放股利合計6.85，平均殖利率4.7%
2.09 / 2.27 / 2.49
2018 2.49 / 2019 2.27 / 2020 2.09
富邦台灣優質高息（00730）
配息頻率👉年配
掛牌時間👉2018/4
2020殖利率👉4.91% (配息0.84%)
填息天數👉24天
持股成分比👉電子股50%/傳產股48%/金融股0%
聯詠11%、台塑/台化10%
連續3年發放股利合計2.57，平均殖利率4.66%
0.84 / 0.75 / 0.98
國泰永續高股息（00878）
配息頻率👉季配
掛牌時間👉2020/7
電子股64%、20%金融股
2020殖利率👉X
持股成分比👉電子股64%/傳產股12%/金融股20%
國巨/廣寶科5%、和碩4%
0.05元
2020年殖利率排行
1. 00701國泰鼓勵精選30 殖利率7.94
2. 0056台灣高股息 殖利率5.61
3. 00713元大台灣高息低波 殖利率5.31
2018-2020平均三年殖利率排行
1. 00713元大台灣高息低波 5.17
2. 0056元大高股息 4.85，10年來的平均殖利率有5.31%
3. 00731FH富時高息低波 4.7%
股票占比
電子股
1. 0056 元大高股息 68%
2. 00878 國泰永續高股息 64%
傳產股
1. 00730 富邦台灣優質高息 48%
2. 00731 FH富時高息低波 46%
金融股
1. 00701 國泰鼓勵精選30 59%
2. 00731 FH富時高息低波 23%
目前高股息ETF中，0056仍是績效最悠久、流動性最好、配息最穩定
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主持人：淡江大學財務金融學系副教授 段昌文博士
主題：別被高股息騙了！223原則挑對ETF
節目直播時間：週三 19點
本集播出日期：2020.11.18
⏭ 章節：
00:00 頻道片頭
00:07 節目片頭
00:15 開場，歡迎按讚、分享，開啟小鈴鐺
00:47 台灣人投資ETF現況
02:40 為什麼今年00878沒有高股息？
03:31 ETF有2個交易市場
04:59 國內ETF受益人數前五大排行榜
05:52 ETF規模會變動狀況
07:50 看看台灣ETF每日8點會公布資料
08:45 有關ETF配息
11:13 7/20掛牌的00878國泰永續高股息情況
12:14 2019/11/10 ~ 2020/11/09上市ETF殖利率排名
13:38 如何選到對的ETF？(重點整理)
16:09 頻道片尾
#段昌文 #理財小百科 #ETF
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元大投信發行的0056，預定12/01配發每股1.6元的現金股息入帳，開心的等待配息入帳，或許也有可能會填息，0056填息的機率大於九成，若在除息後的低點布局，現在又有價差可賺。
簡單的照紀律操作，每個波段賺個3~5%的投報率，一年累積起來，也有機會達到軍公教的18%，小資散戶一年賺個10%以上的投報率，可以幫自己加點薪，幫家人添購一點慰勞品，也是不錯的想法吧。
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