【兼具專業諮詢與數位科技 玉山銀行全新升級「理財快易通」服務】
玉山銀行「理財快易通」是為財富管理顧客量身訂做的遠距資產配置專屬服務,顧客不論身處何地,只要透過電話或通訊軟體,與專屬理專討論資產配置規劃,由理專透過「理財快易通」傳送客製化建議,顧客就能夠即時接收基金及海外債券的投資組合建議。
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新聞來源:經濟日報
◎共同基金投資警語
各基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險,本行及基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本行及基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責各基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用等)已揭露於基金公開說明書或投資人須知中,投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站查閱。基金並非存款,基金投資非屬存款保險承保範圍投資人需自負盈虧。基金投資具投資風險,此一風險可能使本金發生虧損,其中可能之最大損失為全部信託本金。投資人應依其自行判斷進行投資。
◎海外債券警語
投資一定有風險,最大可能損失為全部本金,請依您的風險承受等級審慎評估,始進行投資。本行所提供合作機構資訊可能是取得多種已刊載或非刊載且被相信是可靠的來源,本行就其正確性或完整性不做任何保證,或就因使用本文件所產生的直接、間接之損失負擔任何責任。債券內容涉及新興市場之部分,其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度亦可能低於已開發國家,購買前請謹慎評估。政府持股公司債亦可能有違約之風險。債券評等時有異動,請參照公開資訊或洽本行專人。完整產品條款應以產品說明書為準。所有投資產品非中央存款保險理賠項目,亦不受銀行保證,可能會損及本金。
公開資訊觀測站 揭露 在 郭國文 Facebook 的最佳解答
午安!國文自去年起持續關注「#KY公司監理問題」以保障投資人權益。但問題KY從去年就已經一家接著一家爆,儘管主管機關採取了9項整頓監理措施,近日包括康友、淘帝、凱羿、英瑞、VHQ等問題KY公司,還是繼續連環爆。今天在 #財委會 進行「#強化上市櫃外國公司KY公司之公司治理及監理機制」專案報告,國文提出質疑:
KY公司監管其中一個關鍵難題是查證困難,本次加強要求KY公司半年報也須經過會計師簽核。但重點🔻
(1)針對登記、資產都在海外的公司,會計師能不能做進行「#實地查核」?當疫情發生以來,改採線上查核主管機關可認定?
(2)是「#公開揭露」的問題。針對會計師有沒有實地查核,能不能也在公開資訊觀測站進行明顯揭露?
(3)針對重訊揭露「故意」或「情節重大」之情事加重裁罰,當時證交所回應說已加重標準到100萬,但本席確認過證交所相關的規定,針對上述情事的罰鍰下限仍是5萬或累犯10萬。是否「#依比例原則加重裁罰」?
(4)KY淘帝公司「#中資問題」。對於台籍董事和台籍獨董背景,上次針對去年12月中資新定義的問題請教金管會,證交所表示目前沒發現因更改定義而外資變中資的狀況。以日盛金的追查狀況為例,從去年7月調查至今,金管會仍無法掌握陳銘達背後的金流狀況(最終受益人),單獨個案如此,該如何確保目前上市的100多家KY背後沒無中資?或中資對公司有無實質影響力?他質詢經濟部投審會,是否有向陸委會加強橫向資訊交流及合作,針對中資疑慮、尤其是可能有中資透過分層持股導致監理難度更高的KY公司,進行更深入的追查?
最後國文針對KY公司監理措施提出政策建議🔻
(1)落實會計師查核:針對 KY 公司要求委任能進行實地查核之會計師事務所,例如於中國設有辦公處的國際事務所。
(2)風險公開揭露:請證交所揭露財報採取「替代性查核措施」(非實地)之情事。
加強監理重訊處理程序 針對「故意」及「情節重大」者加重裁罰。
(3)強化體質不良KY公司應負義務:(A) 針對財務狀況不良公司,要求每月揭露財報。(B) 強化獨董監督責任。
(4)加強中資控管:針對可能透過層層持股,導致監理困難之公司進行中資、或中資具實質影響力的全面追查。
(5)健全下市機制:(A) 針對殭屍水餃股的改善期 3 年過長。(B) 針對 KY 股給予更嚴格、檢視更頻繁的下市機制。
#國文在財政
公開資訊觀測站 揭露 在 李其展的外匯交易致勝兵法 Facebook 的最佳解答
抓準智慧商機,搶搭AI新科技成長新浪潮
象徵科技產業興衰的那斯達克指數,在2020年創下年漲超過40%的成績,不但是2004年以來最佳表現,也以大幅領先道瓊指數漲幅超過30個百分點的成績,告訴投資人現在的市場主流就是高成長性科技產業,但這麼好的表現能夠持續下去嗎?我們今天就來解析給投資朋友了解。
資料來源:精誠DQ2,資料時間:2019/12/31~2020/12/31那斯達克指數與道瓊指數漲幅比較。
價值投資與成長投資向來讓長期投資人難以選擇,畢竟大家都希望能兼顧穩定與高成長,但因為突如其來的疫情衝擊,使得遠距醫療、視訊會議與協作等應用大幅成長,跨越了許多障礙直接衝到高速成長期,這些變化就算未來疫情平息也很可能不再復返,所以即使已經在2020有了亮眼成績,展望2021幾大市場焦點來看,接下來確實還是相當值得關注產業趨勢。
搶搭中美科技與綠能政策列車
首先在美國方面,隨著美國拜登就任,原有的中美貿易戰可能會暫時降溫,但隨之而來的就是以4~8年為單位,甚至更長期的能源與科技戰,拜登宣布將創下先例讓科技政策主管提升至內閣閣員層級,表態將會全力推動美國成為全球科技方面的領先者,過去選舉時所提出的綠能政策也將大舉投資與發展電動車相關產業,從基礎建設開始都可望重新打造,自然將吸引民間企業競相發展智慧應用來搶佔政府目光與民眾荷包。
在中國方面,最新的十四五計畫同樣全力支持能源與科技產業成長,畢竟在中美貿易戰中,高端產品都被美日把持,美方只要一制裁就直接把中國的科技與通訊技術龍頭打趴在地,因此中國官方誓言將領先的產業拉大優勢,並將落後的部分重新規劃,大舉注資提升人工智慧、積體電路與生物科技相關技術,中美兩強的另類軍備競賽正熱烈開打,正好就是未來的投資焦點。
因此我們可以了解到從電動車到全球車聯網、遠距醫療與商業AR/VR、虛擬實境遊戲市場甚至商用衛星都會是接下來的科技相關產業發展重點,國內現在正有一檔富蘭克林華美AI新科技基金,就是瞄準了至少未來5~8年的高速成長期來佈局,非常值得投資朋友關注。
克服疫情衝擊,雙團隊各展所長
當然可能很多朋友會想說新科技基金市面上到處都有,這一檔又有什麼過人之處?據富蘭克林華美投信資料顯示,這檔升級版AI基金的主軸建立在智慧醫療、智慧交通與城市還有衛星物聯網,畢竟這是最能避免疫情干擾,也是比較有投資機會的區塊。
尤其是人工智慧加上生技醫療的雙團隊助力,可以兼顧科技與醫療產業的高成長,不單只有科技一個主要箭頭,在個股輪動時有機會靈活抓住各項智慧商機,彈性配置也可以降低單一市場的波動,同時也會佈局上中下游供應鏈,即時掌握產業最新變化。
詳情可以點擊:https://lihi1.com/wdkf4
如果投資朋友未能抓住上一波的科技相關類股狂飆機會,這次的智慧商機與AI新科技成長,就會是非常值得大家認真研究與把握的機會,同時也相當感謝富蘭克林華美投信的贊助合作,讓我們有機會能了解產業前景與成長趨勢,所以特別介紹給我的讀者朋友唷。
【富蘭克林華美投信獨立經營管理】本基金經金融監督管理委員會同意生效,惟不表示絕無風險。本證券投資信託事業以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本證券投資信託事業除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。本基金以新臺幣、美元、人民幣及南非幣計價,如投資人以其他非本基金計價幣別之貨幣換匯後投資本基金者,須自行承擔匯率變動之風險,當本基金計價幣別相對其他貨幣貶值時,將產生匯兌損失,因投資人與銀行進行外匯交易有買價與賣價之差異,投資人進行換匯時須承擔買賣價差,此價差依各銀行報價而定,此外,投資人尚須承擔匯款費用,且外幣匯款費用可能高於新臺幣匯款費用,投資人亦須留意外幣匯款到達時點可能因受款行作業時間而遞延。 本基金設有人民幣計價之受益權單位,鑒於人民幣匯兌仍受管制,大陸地區之外匯管制及資金調度限制均可能影響本基金之流動性,投資人應審慎評估。投資各類型N類型受益權單位者,其手續費之收取將於買回時支付,且該費用將依持有期間而有所不同,其餘費用之計收與前收手續費類型完全相同,亦不加計分銷費用。本基金不受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。故投資本基金可能發生部分或全部本金之損失,最大可能損失則為全部投資金額。 有關基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書或簡式公開說明書中,投資人可向經理公司及基金銷售機構索取,或至公開資訊觀測站及經理公司網站中查詢。
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