#價值投資 #理財講座 #雪球股 #股票 #存股
~~「做個穩健的投資人」~~ 作者:溫國信
今年元月初,我給錢雜誌寫一篇專欄,題目叫《2021年金牛年台股展望~~樂觀看待,穩健投資》,我說金牛年是好兆頭,全球的超低利率的環境未變,新台幣持續升值,台股資金行情持續,台股市看來機會不錯!
果然沒錯,撰文當時加權指數14,902點,現在已17078點,上漲了21.19%,從指數看來真是超強的股市。如果把除息減除的數百點指數還原(加回去,稱為報酬指數),那漲幅就更大了!
在《2021年金牛年台股展望~~樂觀看待,穩健投資》當中,我提到幾個重點,略述其中三項如下。
「商品漲價,股價就像站在風口上」
商品漲價是企業的大補丸,對企業來說,具有四個面向的利益:
毛利增加
銷售量增加
存貨評價損失回沖
認列投資關係企業的利益增加、
「哪些是漲價股?」
109年以來,包括原油、面板、鋼鐵、貨櫃運費、被動元件、矽晶圓、水泥、房地產、化工原料等許多商品都在漲價,所以商機很多。
以原油為例,11月2日紐約輕原油約32美元,12月16日已達47.82美元,漲價49.44%,對應台塑化(6505)的股價這段期間上漲型態相當類似。
「做個穩健的投資人」
金牛年充滿機會,可用「四要」來做個穩健的投資人。
要重視ETF,俾參與電子類股的投資。
要重視漲價概念股,掌握低基期的好處。
要重視長期存股,增加股票收益。
要重視政策動向,避免逆風而行。
超前部署,在漲價概念股,基期很低的時候買進的投資人,當然是贏家,例如面板股、航運股、鋼鐵股、金融股很多都是從10~20元開始展開一段大行情。
反之,過度樂觀、不斷追高的投資人,就會成為輸家。
股市永遠有機會,情緒上的掌握也非常重要,未來要如何掌握機會,做個穩健獲利的投資人呢?
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(註:高雄場11月14日、台中場12月5日,現在都已開放報名)。
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【房地合一稅 2.0 上路兩個月,法人看好房市展望】
7 月六都買賣移轉棟數月減近三成左右,主因為疫情、農曆七月與房地合一稅 2.0 使民眾多已提前交屋。房地合一稅 2.0 至今已正式上路兩個月,此政策讓民眾有機會享有較低稅賦負擔,且台灣建照申請量近兩年皆維持在高水準,買家對於房屋剛性需求不減,目前房市後市仍樂觀。
然而,近期國內混凝土廠水泥價格持續上漲,人力成本也急劇上升,由圖可知營造工程物價指數近期仍持續上升。即使房市維持上升格局,建商卻受到人力、原物料成本壓力,須注意建案獲利壓縮的可能性。
台灣雖受到疫情影響使房市買盤遞延,但法人仍看好房市後市展望,你是否已有關注的營建股了呢?
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我們未來每周將會有 #一週產業大事 的文章,內容包含了各種產業與概念股的整理。
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短線正逢「強勢整理」或「修正波」分野關鍵
台股本波自.18034反轉後正轉為下探行情.唯是否
「强勢整理」或「修正波」
仍待週初確認.其間估台積電走勢仍備主導性.
時序進入Q3.傳統電子旺季.加以因疫情而受拖延的股東會.除息除權日,正因而更密集.而權值息值又因去年營運普遍成長.獲利高達2.48兆元.年增率22.94%,本週密集填息正持續中.尤其多檔重量級填息立即填息.屬正向效應.而除息正釋出資金高達1.54兆元.以外資持股4成.公配現金股利達6000億元.創新高.其將陸續再投入市場多少幅度.形成新生力軍.尤其其皆市場老手.再投入.預期仍將優質篩選.因而營運成長.前膽展望優勢者仍為重要標的.應是正循環之效應
部分傳產:塑化.鋼鐵.紙類.貨櫃.紡䊹~本波回幅明顯.在上週略反彈.但常態上需横盤撗底.上週貨櫃三雄與其他航運股似跌深反彈但中期探底壓力未解.暫視跌深後「初底」反彈.仍需擴底回測
「構築雙底」或「頭肩底型態」.
因週線正翻紅灯朝下,正屬中期整理,反應未來本益比之連漲將暫歇,回歸常態.籌碼再沈澱再分配.方有另一波,即待週線再翻綠灯方可為.雖未來運費調漲仍有空間,但籌碼分配巳紊亂.至少需歷經5週或更長的中期整體.週程或有振幅但皆視反彈.籌碼沈澱是焦點.
唯「領先股」地位將退位而異位.
鋼鐵接棒只是短暫?
目前依季節性營收獲利.次產業電子股將趁勢而起.尤其以下述(第三單元:領先股次產業指標股)次產業中領先股.仍備取代主導空間。
紙類,塑化.部份紡䊹.玻璃~~震幅加劇.續漲空間存在但資金流向漲勢將受質疑.以個股表現居多.
因5G手機升級.雲端資料中心建置, lC設計. ABF. DRAM MLCC 矽晶圓,散熱 MOSFET~.對目前盤勢發展備主導領先,尤其又以次產業的各龍頭股更是本波預期領先主流.亦是持股操作主要標的
二.本週財經動態:
1.國安基金將介入:
國安基金之介入與否在於本波疫情是否惡化,並波及台股發展是否達於國安進場之條件.目前疫情三級警戒將因疫情稍緩降級.本週雙北是否解㖘是焦點.唯DeIta新變種正衝擊,包括亞洲國家.台灣是否能順利防堵.成降低警戒級數维持或完全解封.恢復常態與否仍為牽繫後市發展。
目前國安基金暫無公開明顯介入点.但其對法人.一般投資人而言,屬良性的期待,對後市有人撑盤的正向預期.至少降低疫情部份負向衝擊
其中八大行庫已介入.上週更因重挫介入權值股更明顯,目前其買進動態仍備主要國安基金介入樣版。已達部分心理效應.
2.8/1~8/15:上市公司公佈上半年財 報.
3.8/2:央行公布退票張數.金額比率
4.8/5:行政院主計處公佈消費者物價
指數CPl.躉售物價指數WPl
5.8/7:行政院公佈進出口貿易金額
6.8/8:財政部公布全國稅收
7.8/1~8/10:上市櫃公司公布7月營收與1~7月累計營收.
其他追蹤財經動態:
※台幣匯率變動:
上週台幣再明顯貶值後將有轉升值现象.本週初即明朗化.貶升值變化.可参考新台幣匯率紅綠燈變化.升值.貶值可充分掌握。
美元指數強彈.台幣匯率變化.参考各國匯率紅綠燈指標,充分掌握.
※國際油價之漲跌:
上週油價再轉為漲勢.高檔區明顯震盪,主要產油國協議經爭議後,已達共識,短期震盪持續.
國内石化廠皆預期突破80美元,本週續追蹤之
※各項原物料行情之變動:
包括:鋼鐵.纸類.貨櫃與航運費
DRAM NOR FLASH MLCC. LTCC.
塑化PE.HDPE.LDPE.PP.EG.SM~~~目前皆上漲中..
※除息行情正密集中.近期專文点選近期將除息重點標的.可参考
建議:挪用1~2筆資金採間歇性介入.利用:擇標的股→除息→填息→獲利了結→再擇股
此每一循環或需4~5天.上週鴻海立即填息有引導效應.買賣操作下另闢獲利捷勁.因密集多予把握!
或以標誌 。 者優先 参考附表.
本週重量級除息股:
8/2:國巨.杰力.泰碩.華新.同欣電.
8/3:潤泰全.福懋.裕隆.豐泰.百和
8/4:和大.晶豪科.亞光.正文.南電
8/5:南亞科.奇力新.亞泥.南紡.金像電.強茂.建漢.中租.美利達
8/6:南茂.互盛.宏盛.遠見
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各節重點:
00:00 開頭
01:15 世界各國都在用電動車嗎?
02:48 目前台灣的狀態
04:22 討論1:改用電動車,真的能減少空污?
05:28 討論2:最新燃油機車改善空污的效果,比電動車更好?
06:06 討論3:改用電動車,碳排放量會增加嗎?
07:16 討論4:電動車的生產和廢棄,碳排放量多嗎?
08:46 討論5:如果全部換成電動汽機車,電還會夠用嗎?
10:07 我們的觀點
11:30 問題
11:30 結尾
【 製作團隊 】
|客戶/專案經理:鯉鼬
|企劃:宇軒
|腳本:宇軒
|編輯:土龍
|剪輯後製:Pookie
|剪輯助理:珊珊
|演出:志祺
——
【 本集參考資料 】
→COP26:格拉斯哥氣候峰會的特點、意義和預期:https://bbc.in/3l1pEnF
→《全球電動車展望2020》-IEA:https://bit.ly/3kZULjk
→碳關稅將上路、零碳新賽局開跑!台灣為何該擔憂國際競爭力?:https://bit.ly/3yTn3kI
→Net Zero by 2050-50- A Roadmap for the Global Energy Sector - IEA:https://bit.ly/2WSNiKL
→除了日本...這些國家也規劃禁售燃油車:https://bit.ly/38PFI61
→IHS Markit 全年汽車銷量數據:https://bit.ly/3l0eNdp
→《2021汽車產業趨勢與展望》-勤業眾信:https://bit.ly/3zJ671n
→【圖解】電動車靠這4大關鍵崛起,10年後將突破3千萬輛!一張圖看懂未來趨勢:https://bit.ly/3DOop3D
→未來只要8萬元就能買到電動車!分析師大膽預言讓燃油車挫咧等:https://bit.ly/38Ljfr4
→預言電動車價格戰將至 日本電產CEO:2030年車價將剩1/5:https://bit.ly/3h8Bfjs
【台灣現狀】
→蔡總統宣示淨零轉型之後,運具電動化如何加快腳步? - 報導者:https://bit.ly/3n6RQYM
→「2035年禁售燃油機車」政策 確定轉彎:https://news.pts.org.tw/article/426046
→拚減碳 8科技巨頭組氣候聯盟-環境資訊中心:https://e-info.org.tw/node/230698
→賴清德:面對氣候災難問題 台灣沒有豁免權-中央社:https://bit.ly/2YprDu9
→汽機車統計數據 - 交通部統計查詢網:https://bit.ly/3kQr4RC
→汽機車數量統計 - 交通部公路總局 統計資料:https://bit.ly/3n0UpM6
【 討論1 】
→環保署 - 全國空汙排放量清冊系統﹝TEDS 11.0版﹞排放量統計數據:https://bit.ly/3h8cswa
→Analysis of air quality and health co-benefits regarding electric vehicle promotion coupled with power plant emissions:https://bit.ly/3n3BnVd
【 討論2 】
→車輛電動化政策倒退走?破解「油電平權」假議題:https://bit.ly/38Mp5IF
→七期環保是什麼? 台灣的機車環保法規演進分析:https://bit.ly/3zUBiXO
→年度排放量推估統計:https://bit.ly/3jL6tPm
【 討論3 】
→US energy 電廠+電動車 數據:https://bit.ly/3zOMbdy
→US energy 燃油車 數據:https://bit.ly/3n63tPV
【 討論4 】
→2020.03月 Nature Sustainability 的研究:https://go.nature.com/3n2rgjD
→Mobility and the Energy Transition: A Life Cycle Assessment of Swiss Passenger Transport →Technologies including Developments until 2050:https://doi.org/10.3929/ethz-b-000276298
→電動車廢舊電池回收 中國與歐洲市場的現狀和選項-BBC:https://bbc.in/2WXLjVa
【 討論5 】
→電動車充電 台電將推專用時間電價-自由財經:https://bit.ly/3jIdj8l
→機車電動化 台灣會缺電嗎?-工商時報:https://bit.ly/3kW92xp
→台灣邁向電動車時代 配電空間與用電量都成挑戰 - 公視新聞:https://bit.ly/3thJIWw
→每部電動機車每公里耗電0.024度 來源:行政院環境保護署審查開發行為溫室氣體排放量增量抵換處理原則:https://bit.ly/2WQbzl1
→台灣邁向電動車時代 配電空間與用電量都成挑戰-公視新聞網:https://bit.ly/3yNY1Dx
→【2040電動車化】供電受影響? 台電估:全部電動車化也不怕 - 環境資訊中心:https://bit.ly/3zQg7ps
→在「對的時間」充電有利多 台電靠這四招搞定 - 環境資訊中心:https://e-info.org.tw/node/209502
【 延伸閱讀 】
→百萬噸鋰電池即將報廢,電池回收產業面臨兩大難題:https://bit.ly/3jMBHWz
→A DEAD BATTERY DILEMMA:https://bit.ly/3DP9Z3o
→【電車世代】電池回收大哉問:到底退役電池會去哪?又會被怎麼處理? - INSIDE:https://bit.ly/3jMNOmh
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各節重點:
00:00 開頭
01:43 【 志祺七七正職/特約作者 】一分鐘廣告
02:46 被中國棄單,很嚴重嗎?
03:53 為什麼都要把雞蛋放在同一個籃子裡?
05:09 為什麼只賣給中國?
06:36 中國是在「養、套、殺」?
07:32 難以突破的現狀
09:15 危機就是轉機?
10:32 我們的觀點
11:50 問答
12:20 結尾
【 製作團隊 】
|企劃:羊羊
|腳本:羊羊
|編輯:土龍
|剪輯後製:Pookie
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|演出:志祺
——
【 本集參考資料 】
→農村缺工系列報導(1)未來20年內,只剩1萬多農民顧2300萬人民的肚子:https://bit.ly/30sB7Ts
→農村缺工系列報導(1)未來20年內,只剩1萬多農民顧2300萬人民的肚子:https://bit.ly/3rA3Hhu
→「想學農業,留在台灣只會葬送青春」——台灣水果曾名揚國際,為何農業如今卻失去競爭力?:https://bit.ly/30qisYd
→ 菠蘿大戰:中國暫停台灣鳳梨進口引發兩岸新爭端:https://bbc.in/3v8vBn6
→ 中國驟然封殺台灣鳳梨,長期被中國套牢的鳳梨外銷,能否解套?:https://bit.ly/2PPmZl1
→ 歷經86年努力,培育鳳梨國家隊18強!鳳梨專家官青杉,揭開台灣鳳梨好吃秘密:https://bit.ly/3kZuiSB
→ 台灣水果外銷:https://bit.ly/3kX7SRS
→ 2019農業政治貿易戰 03》台灣鳳梨出口超過九成依賴中國,銷量三倍躍升是福是禍?
焦鈞·2019 年 02 月 18 日:https://bit.ly/30pZVLB
→ 臺灣鳳梨外銷現況與未來展望:https://bit.ly/3em4pes
→ 中國突禁台灣鳳梨!是貿易問題,還是惠台「養套殺」?(公共電視 - 有話好說):https://bit.ly/3bunl97
→ 全民救鳳梨不到100小時 認購破4萬公噸可望超越銷陸量:https://bit.ly/3qBlhR6
→ 打壓反被打臉?美日港澳全挺台灣鳳梨 李正皓:大家就是要讓中國難看:https://bit.ly/3v7xVur
→【鳳梨之戰】8成外銷台灣水果都送中 農委會:改拓港日韓美國海外市場 :https://bit.ly/3quwfI2
→ 嗆「封殺鳳梨不算什麼」 中國官媒:別逼我們朝台灣經濟下手:https://bit.ly/3sZ9bTl
→ 中國封殺、日本搶著要 台鳳梨外銷業者曝「三溫暖心情」:https://bit.ly/3rufKgc
→ 日本曾是鳳梨外銷最大市場,是否可能重返?貿易商:外銷體質不健康,得下苦功重練!:https://bit.ly/3l2c9no
→ 中國"養套殺"不只針對台灣農產!?鳳梨王子火線破解中國手法 范世平:中禁鳳梨其實在打恐懼戰│鄭弘儀 主持│【鄭知道了。先知道】20210301│三立iNEWS:https://bit.ly/2N080Ud
→ 【評論】分手政治,讓農產外銷走專業的路:中國禁運鳳梨的教訓:https://bit.ly/3chl3t0
→ 03 外銷才能救香蕉?誰來救外銷?:https://bit.ly/3kWOQvb
→ 一級嘴砲技術士:https://bit.ly/38nU9ym
→ 農業二三事》「西進」絕對不是解決台灣農業問題的良方:https://bit.ly/2OvPdk5
→ Lin bay 好油》雞蛋全放同個籃子的「鮮果輸中」:https://bit.ly/3qtptCb
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→ 【抗中代價?】中國大舉貿易制裁澳洲 煤礦紅酒牛肉千億市場命在旦夕:https://bit.ly/3rwS4If
→ 【世界都在看】1210_EP118|中國戰狼外交鎖定澳洲 示警亞太他國安分點?:https://bit.ly/2OCdAMU
→中國禁澳洲煤炭 上千船員遭波及受困海上數月...中澳關係為何撕破臉?【TODAY 看世界】:https://bit.ly/3l0aC11
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0:53 秘密一:沒有健保的日子怎麼看病
1:42 秘密二:全民健保上路了
2:43 秘密三:紙本健保卡可以集點數
3:47 秘密四:全民健保真的讓全民健康嗎?
4:45 秘密五:臺灣人把醫院當賣場逛
5:24 秘密六:健保正在破產中
6:37 秘密七:健保資源的分配
7:45 秘密八:健保的未來怎麼辦
9:02 一起來想一想
--
⛏ 秘密來源(供探勘挖掘)⛏
◤秘密一
1. 以前的醫藥費很貴:1965-12-08/聯合報/07版/聯合副刊
2. 基本工資數據,勞動部:https://www.mol.gov.tw/topic/3067/5990/13171/19154/
3. 沒有全民健保時,有不同的保險制度:結穗跨步 全民健保十八紀實 / 蔡淑鈴總編輯 . --
臺北市 : 健保署 , 2013.12
4. 洗腎一次要花多少錢:陳文侯。洗腎篇 洗腎(血液透析) 37年來的演變與展望。http://www.tcmed.org.tw/edcontent.php?lang=tw&tb=35&id=52
◤秘密二
1. 健保的人口覆蓋率:Tsung-Mei Cheng (2015) Reflections on the 20th Anniversary of Taiwan’s Single-Payer National Health Insurance System. Health Affairs. https://doi.org/10.1377/hlthaff.2014.1332
2. 93% 醫療院所 加入全民健保:衛生福利部中央健康保險署網站
◤秘密三
1. 紙本健保卡:全民健康保險雙月刊,第114期。中央健康保險署
2. 三卡召喚就醫資料、雲端系統就醫資料與用藥紀錄:衛生福利部中央健康保險署網站
◤秘密四
1. 找到心臟手術治療方法:冠狀動脈繞道手術術後抗血小板治療之比較研究。Journal of Data Analysis ; 11卷5期 (2016 /10/01) , P39 - 52
2. 伴侶的暴力傷害:利用傷害型態及醫療利用辨識親密伴侶暴力受虐者。醫務管理期刊 ; 13卷1期 (2012 / 03 / 01) , P32 - 47
3. 健保也降低了貧富生存時間差距:健保前後不同收入區域口腔癌預期壽命損失分析實施國民健康保險後,收入和地區相關人群口腔鱗狀細胞癌患者的生存差異減少。成功大學公共衛生研究所學位論文; 2013年(2013/01/01),P1-26
◤秘密五
1. 看病次數世界第三:衛生福利統計動向 (2013)
2. 看診時間只有 5分鐘:全民健康保險雙月刊,第114期。中央健康保險署
3. 上路五年,急診與洗腎增加比例:Tsung-Mei Cheng (2003) Taiwan’s New National Health Insurance Program: Genesis and Experience So Far. Health Affairs.
◤秘密六
1. 健保有盈餘作為儲備金、健保局向銀行借錢:Tsung-Mei Cheng (2003) Taiwan’s New National Health Insurance Program: Genesis and Experience So Far. Health Affairs.
2. 2002年第一次調漲保費、給付上限與部分負擔、藥價調查:衛生福利部中央健康保險署網站
◤秘密七
1. 衛生福利部中央健康保險署網站
2. 中華民國開發性製藥研究協會提供之資料
◤秘密八
1. 墨西哥糖稅:M Arantxa Colchero, Barry M Popkin, Juan A Rivera, Shu Wen Ng (2016) Beverage purchases from stores in Mexico under the excise tax on sugar sweetened beverages: observational study. BMJ. 253: h6704.
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