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再多的法律信託遺產規劃，也無法避免為了高額遺產，導致家族興訟對立
台塑集團創辦人王永慶於十三年前去世後，王家人已針對約五二七億遺產分配完成，卻發現王永慶另有存在渣打銀行的一．一億元尚未參與分配，已去世的大房王月蘭的遺囑執行人對王永慶二、三房子女王文洋等九人興訟，要求參與分配該筆一．一億元遺產，一審遭駁回；上訴高等法院後，七月底已達成和解，並撤回訴訟，高達五二八億餘元的遺產分配至此落幕。
想要傳承財產給子女，律師問你幾個問題？
家族財富傳承，最重要的精神在於設立『原則』，讓子女能夠體會到父母親用心，也讓多付出或是孝順的人能夠多收穫，其他人則有基本的收穫，具體的方法是從個人財務傳承以及企業（公司）傳承兩個構面去做規劃，請回答律師幾個問題：
一、 個人部分：
1. 你目前的財產究竟有多少價值？種類？
要釐清自己名下的財產總類與價值，才有辦法作分配。你可至國稅局調閱自己的財產、所得清單，並調閱不動產謄本、銀行存款數額、基金種類與價值、上市上櫃股票（可從券商對帳單得知種類明細與價值）、家族企業的股權、債務（清單列表）…。
2. 你目前的資產中，哪一些投資需要『專業管理』？
這需要你自己判斷，作用需要『專業管理』的資產，由懂得管理的繼承人繼承，較能產生資產的最大功用。
舉例來說：一般說來，現金存款是不需要專業管理。但同樣是投資股票或基金，有的人只有抱股（或基金）不賣股，那就不需要『專業管理』，但是如果你是積極進出上市貴股票賺價差，股票或基金的投資，就需要『專業管理』。
3. 目前及未來家族企業股權的分配
目前企業所有權（分紅）由全部人擁有，還是由特定人擁有？未來企業要由何人經營，是否已有腹案？
4. 對資產分配的想法
自己特別喜歡誰？哪一樣財產要留給誰？…不管任何人眼光，自己內心的想法『是什麼』，先釐清。
5. 公益捐贈的預備
內心有無希望幫助哪一些弱勢族群？或是伸張社會公義？例如：關心失智老年人，保護受虐兒，偏鄉教育。
二、 企業部分（企業主，或經營公司老闆）
1. 企業法律結構是什麼？
企業在法律上的性質不同，所有權與經營權攸關，因此，必需認清企業種類，股份有限公司、有限公司、合夥、獨資商號？法律結構不同，自己所占的權利比例是？股東組成？是否為控股公司？從公司章程、公司登記事項卡、董監事名冊、股東名冊、商號登記資料、工廠登記資料…等實際判斷。
2. 企業財務狀況？
資產負債表、損益表、現金流量表、報稅資料…等。以客觀狀況審視公司體質，是否適合傳承？財務部分有何需要補足？稅務部分是否有所準備？
3. 企業營運模式？
企業是以專業經理人的方式經營還是老闆自己經營？從公司制度規章，組織圖，管理模式來檢視企業是如何正常運作？經營者需要何種能力與技術，請細項盧列？接班人是否已經選定？培育接班人計畫是否已經執行？如果以自然發展的方式，如果經營者突然不在，企業會遇見何種狀況，該如何解決？
4. 企業願景？
企業朝永續經營的方式（不論是傳承子女或是專業經理人），是否有令人願意奮力付出的企業願景？如果未來希望將企業轉手獲利（不將企業傳承子女），預計時程為何？
三、 未來如何完成傳承規劃？
每個人都有獨特的能力，創辦人與子女的能力也不盡相同，我們都知道『不能讓小孩子開大車』，要交棒之前，調整好企業體質與安排好分配方式，才能夠讓子女們能幸福平安！
個人財產傳承部分將透過：遺囑、信託、附條件贈與、家族憲章…等方式完成。
企業傳承部分將透過：健全法律組織規劃（例如：章程修改、負責人選定方式）、信託（或控股）、培訓接班人計畫、企業投資計畫、公益…等方式完成。
要完成傳承規劃需要決心以及『現在就開始』！
＃心安傳財富
＃遺產
＃遺囑
＃信託
＃閉鎖型公司
＃家族企業
【財富規劃三部曲 創富、守富與傳富】
創富、守富與傳富，是財富規劃的三部曲，每個人在身處不同人生階段時，每個階段需要不同的智慧與準備。尤其疫情下，全球市場環境更加充滿不確定性，也向高資產人士敲響一記警鐘，不管在企業傳承、家族企業管理、抑或是個人在高齡少子化的趨勢下的安養信託設計，都越來越重要…（更多文章馬上看）
生活中最重要的事情是懂得何時抓住機會,其次便是懂得何時放棄利益。From狄斯累利 #艾蛙媽vs達樂哥 #tik_tok #夢想與現實 #夢想 #lifestyle #lifehack #成功 #成功哲学 #成功學 #成功家族
現在小孩自主性高，拿到屬於自己的紅包，
再用「媽媽幫你收起來」這招可能已不管用。
年後，孩子領到家族大紅包，
或是要求動用從小到大的紅包錢該如何處理？
如何規劃信託？
現場來賓：恩典法律事務所主持律師 蘇家宏
#紅包 #信託 #恩典法律事務所
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