兩大表請按連結
如果說滙豐MPF廢,市場佔有率排名第四的友邦,整體表現更加差勁。
附表所見,友邦旗下25隻MPF,過去一至三年,跑贏同類平均值的,只有5隻,分別是香港股票基金、大中華股票基金、富達增長基金、日本股票基金,以及環球債券基金。
如果只計港股主動揀股基金,友邦香港股票基金實際上遠遠被同業拋棄最少十個百分點,過去十年累積回報只有17%,以一隻每年收取1.93%管理費的MPF,算是相當不濟。
如果是友邦客戶,最可取的MPF只有三隻。大中華股票是少數跑贏同業,另外友邦日股基金亦是同業最佳,兼少數有日股MPF的受托人,環球債券基金亦優於同行。
友邦有兩隻美股MPF,卻是全行最差,今年首十個月,美洲基金居然跌6%,北美股票基金錄0.2%回報,同樣叫人失望。至於最吸資的環球股票基金:增長組合,收費近2%,首十個月零回報。
很多人以為,MPF表現好壞,視乎受托人表現,這只答對一部份,真正關鍵在於該MPF投資經理的質素。友邦作為受托人,旗下所有基金的投資組合,主要交予柏瑞投資及摩根資產負責管理,明顯地,兩間基金公司成績「不似預期」。當基金經理表現差,受托人有責任更換,而友邦沒有好好監察,結果市佔率下跌就是打工仔「舉腳」投票的明證。
各受托人旗下MPF回報及好壞之選,上周六開始在新開的「百萬MPF滾錢Group」貼文,暫時有逾五千人加入,其他谷友開始認真看待自家MPF戶口,整合以至換馬。大家如有查詢及建議,歡迎加入互相討論,記住,你不理財,財不理你。
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禮拜一請晨星台灣負責人曾淑雲來談今年的晨星基金獎,以下是今年的得獎名單,不是叫大家一定買要得獎基金,但可以做為投資時的參考囉
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股票型
• 亞洲不包括日本股票 景順亞洲動力基金A-年配息股 美元
• 亞太區股票 富達基金-太平洋基金
• 歐洲股票 景順歐洲指標增值基金A股 歐元
• 全球股票 富蘭克林坦伯頓世界基金A股
• 全球新興市場股票 富達基金-新興市場基金 (A類股累計股份-美元)
• 大中華股票 景順大中華基金A股 美元
• 日本大型股票 摩根日本(日圓)基金
• 科技股票 德信數位時代基金
• 台灣股票 德盛台灣大壩基金
• 美國股票 富蘭克林高科技基金美元A股
債券型
• 全球債券 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-
全球債券基金歐元A (Ydis)股
• 全球新興市場債券 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-
新興國家固定收益基金美元A (Qdis)股
• 高收益債券 都柏林法儲銀國際基金有限公司基金I-
盧米斯賽勒斯高收益債券型基金R/A EUR
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