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【2021.05區塊鏈動態】台灣加密貨幣交易平台7月起納洗錢防制
為您帶來5月區塊鏈特選消息😗😙😚😋👍
1. 金管會公布7月納洗錢防制8家交易所
2. IDC預測今年企業在區塊鏈解決方案上的支出成長將超過50％
3. 數位資產信託Paxos宣布完成3億美元D輪投資，估值達24億美元
4. 拉美加密貨幣交易所Bitso宣布C輪募資2.5億美元，該公司估值達22億美元
5. Digital Asset宣布獲得Eldridge和7RIDGE的1.2億美元D輪投資
6. 區塊鏈開發商平台Alchemy宣布獲得由Lee Fixel的新基金Coatue and Addition領投的B輪投資8,000萬美元
7. 虛擬形象開發商Genies與Dapper Labs合作開發NFT產品，同時獲Dapper Labs參與的B輪投資6,500萬美元
8. Galaxy Digital宣布以12億美元收購BitGo，若順利通過審核預計在今年Q4完成
9. JPMorgan與星展銀行、淡馬錫共同成立區鏈鏈支付公司Partiore
10. SEC核可INX交易所發行「1.25億鎂代幣IPO」平台幣
『童政彰表示，7 月起將要求納管業者建立洗錢防制內部控制與稽核制度、進行確認客戶身分、紀錄保存、一定金額以上通貨交易申報及疑似洗錢或資恐交易申報等，屆時業者若違反規定，可依洗錢防制法開罰 50 萬元至 1000 萬元不等金額。
目前符合前述 5 大型態定義、確定納管的業者，包含王牌數位創新股份有限公司、幣託科技有限公司、現代財富科技有限公司、思偉達創新科技股份有限公司、共識科技有限公司、京侖科技訊息股份有限公司、亞太易安特科技有限公司、數寶股份有限公司與庫幣科技有限公司。
金管會今天公布的草案，共有四大重點。第一，規定上述業者建立業務關係時，應確認客戶身分，包括實質受益人辨識、姓名檢核及強化確認客戶身分等，換言之，將推動虛擬通貨平台實名制。』
境外的應該還是管不到吧...
虛擬貨幣相關平台納入防制洗錢時間擬延後。
針對虛擬通貨子法草案，我認為可能會有以下的問題（包含綜合業者的意見）：
1. 第7條的「travel rules」的部分，很難做到針對轉出人的資訊提供確認（姓名、身分證字號、地址、出生年月日和出生地），雖然在FATF也有相關建議，但因為目前這個是法案，實際執行面應該還是要思考如何達成，不然會造成宣示大於實質意義。
2. 第15條「專責人員」建置的部分，由於大多區塊鏈公司都是新創產業，建議可以放寬標準，例如法遵可以兼任其他角色，避免造成人力成本的負擔。另外裡面提到「高品質員工」，這個實在很難去定義和遵循，可能不宜放在法條內部去規範。
3. 7/1執行實在太匆促，應該跟業者有更多的共識，或至少1-2年的輔導勸導期。
金管會公布將納管的八家名單，包含王牌數位創新（Ace）、英屬維京群島商幣託科技（BitoPro）、現代財富科技（Maicoin）、思偉達創新科技（StarBit）、塞席爾商共識科技（Joyso）、京侖科技訊息（Statecraft）、亞太易安特科技（BitAsset）及數寶（Subo）。
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#臨時調額
- 分期付款無法使用，多出來的額度也無法享有回饋
- 最高為一年平均月收入的22倍。
- 要附上財力證明，再由發卡銀行參考持有人過往的消費紀錄、信用狀況，以及他行的持卡額度，來決定最後可給予的最高額度上限。
#溢繳
- 先預先溢付消費的金額給銀行，在銀行確保沒有債權風險狀況下，且刷卡目的合理，還款沒有太大問題，就會同意讓持卡人順利完成交成
- 值得留意的是，溢繳有「洗錢」的潛在風險，異常溢繳款項是洗錢態樣的一種。
＊根據銀行公會公布的「辦理信用卡業務機構防制洗錢及打擊資助恐怖主義注意事項範本」中指出，若發生「客戶無正當理由且與其身分、收入明顯不相當，突然同一營業日累計溢繳且領取〈將溢繳的金額以現金方式領回〉新臺幣50萬元（含等值外幣）以上金額者，」銀行應特別留意，且若發生有疑似洗錢，自交易日起10個營業日內，要向法務部調查局辦理申報。
#永久調高額度
- 持卡六個月後，就有資格打電話到客服提出永久提額申請
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＊基本上只要有持續用卡，還款與信用都沒問題，調額都不是一件困難的事情
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三份關於香港的絕密文件原文﹕
https://youtu.be/SUF4fdQ77_w
路德在這個視頻把很多頁顯示出來，並逐字唸出來，可參考。
(不知鄭國強的附圖是不是這裏來的。網友如有這十多頁的完整文字版，祈請留言通知，同大家分享。)
台灣記者鄭國強2019年2月報導﹕
https://www.cmmedia.com.tw/home/artic...
三份文件 郭文貴揭千名解放軍趁夜入港逮捕肖建華等百人真相
(附圖)
郭文貴在春晚期間揭露中共機密文件，顯示有計畫性的控制香港金融、能源、司法系統。（攝影/ 鄭國強）
「把香港變成一國一制，這個文件看到，少數共產黨員透過秘密警察、間諜、國家安全部進入香港體系，從最高層奪取香港的自由，監管香港。」前白宮首席策略師班農（Steve Bannon）4日晚看完三份中共密件後感到震驚。郭文貴則說「可以看到共產黨如何打破當年與英國簽下的合約、威脅香港人民的安全和經濟利益。」
被中國通緝的富商郭文貴，4日晚大爆料時展示三份文件，分別是中國國家安全委員會辦公室發出的第32號文件，香港中聯辦的第92號文件及第39號文件，內容涉及赴港秘密執法、強化控制香港企業、控制司法系統，設立黨支部以及讓親共人士進入香港政府工作。
(附圖)
2017年中國國安委辦公室發出2頁的92號文件主要是關於中國司法人員潛入香港秘密非法抓人的指導。（圖片來源/ 翻攝自路德社頻道）
2017年中國國安委辦公室發出2頁的92號文件主要是關於中國司法人員潛入香港秘密執法的指導。內容提及「與香港、澳門政府溝通工作，以法責令其按照我方的方式、方法和要求優化其各自所屬的出入境管理系統，能識別我方赴港澳地區秘密安全執法人員使用的特殊識別證…能自動忽略其面部及指紋等生物訊息自動匹配操作後直接放行…」
千名解放軍入港，逮捕肖建華等百人
「這個文件說明了共產黨到香港去抓人、綁架人根本不會留下任何出入境證據，所以肖建華被綁架回國內時，香港政府說沒有查出來啊，就說肖自動回去的，全人類沒有像香港政府那麼卑鄙可恥、墮落的那麼快的。」郭文貴說。
他驚爆，4年前，約莫在2月4日前後晚上將近11點，中國「明天系」掌門人肖建華坐在四季酒店公寓椅子上，被中共人員打了針，呈半暈眩狀態，上百個特警把他帶回中國境內「那天晚上在香港抓了上百個人，沒有幾千個解放軍進到香港怎麼辦得到？那天晚上香港警察、政府全睡著了，官員全部都不在了。」
(附圖)
第32號文件揭露中共干預香港司法的內容，跨境逮捕對所謂對「國家安全」有危害者。（圖片來源/ 翻攝自路德社頻道）
因此，郭文貴抨擊這個文件說，「你既然認為香港已經是你的，為什麼要秘密執法？幹嘛什麼都要不留痕跡呢？你就光明正大執法啊，寫這些是因為準備要幹壞事，香港人民感受到了這種卑鄙、可恥種威脅了嗎？」
第32號文件是由國安委辦公室發給香港、澳門中聯辦的公文，主旨是「為進一步打擊潛伏在香港地區的境外敵對勢力…」要求以「中華人民共和國國家安全法」的精神，特別針對2014年928參加黃色雨傘占中的民主人士進行打擊，如果遇到不合作的香港司法人員，就將其調離現職。
針對占中人士逮捕，對不配合司法人員調職
文中特別提到利用現任香港特首林鄭月娥為行政首長的契機，來完成交辦工作，郭文貴說這證明了林鄭月娥為中共工作，當年曾蔭權不聽共產黨的話就被抹黑，而且「對王岐山和海航的爆料，有些人講共產黨玩范冰冰，算不算危害重大國家安全？」、「參加928占中運動的全部都抓，這共產黨多黑暗啊。」
(附圖)
第92號文件前3頁強調幫助中資企業在港「融入當地」、「加強黨對中資企業領導」。（圖片來源/ 翻攝自路德社頻道）
第三份39號文件長達11頁，內容更為廣泛，前3頁強調幫助中資企業在港「融入當地」、「加強黨對中資企業領導」，在第4頁第6點有提到，目標是到2025年香港回歸中國25周年之際，中資企業履行言商言政雙重職責的能力明顯提高，郭文貴說，「這就是我說過的商政雙軌制，在香港言商必先言政。」
39號文件前面主要是談如何滲透、控制港資企業，包括成立黨支部，和中資多合作，例如第4頁第6點提到各種領域，例如下方提到在教育、媒體、法律、會計等服務業，要支持駐港中資企業透過合資、合作等方式培育一批能夠「為我所用的專業機構和人士，擴大專業影響力。」
(附圖)
第4頁第6點提到要支持駐港中資企業透過合資、合作等方式培育一批能夠「為我所用的專業機構和人士，擴大專業影響力。」（圖片來源/ 翻攝自路德社頻道）
人民幣國際化，目的是騙取美元
第6到8頁強調對香港金融系統的控制，以及推廣人民幣國際化，例如第12點中強調，國家主權財富基金、外匯儲蓄基金資產配置業務，優先給在港的中資金融機構辦理，支持中資金融機構參與香港股票託管業務，以及擴大在電力、基礎設施、天然氣、交通事業上的投資。
「人民幣國際化，就是拿假幣換真錢，因為美國不知道到2018年為止，中國印了29萬億美元的鈔票，通過香港人民幣國際化，讓美國人給他打工，當他奴隸。」郭文貴還說「港幣掛勾美元，就是要把班農先生這些人的錢全騙走。」
(附圖)
第6到8頁強調對香港金融系統的控制，以及推廣人民幣國際化，郭文貴的解讀其目的是拿過度發行的假鈔人民幣來騙取真鈔美元。（圖片來源/ 翻攝自路德社頻道）
郭文貴說，穩固擴大香港離岸人民幣業務，支持中資金融機構參與股票市場託管業務，「說白了，就是在香港搞影子銀行，就是騙美國人，穩定有序的推動人民幣國際化，通過滬港通，核心目標，就是把香港變成洗錢的中心。」
該份文件的第9到11頁，大意就是強力發展在港基本黨員，網羅優秀港人加入共產黨，第15點開宗明義提到「有計畫、有步驟、有管理的將部分素質好、適合長期留港工作、符合條件的內派骨幹轉為香港永久居民，長期扎根香港…，」還提到要讓能與共產黨合作的人進入香港政府工作。
讓認同共黨理念者，進入香港政府卡位
「通過香港的簽證制度、自由港制度、香港的永久護照，共產黨的人可以隨時來美國。」郭文貴說，這樣實施以後，中國大量的派出去間諜都是香港身份，同時理念與中共相合，也鼓勵傾共者進入特區政府結構，讓政府都變成被掌控的組織，這些目標都不是針對香港，而是針對美國。
(附圖)
第92號文件最後幾頁目標強力發展在港基本黨員，網羅優秀港人加入共產黨，讓以後派出去的間諜都拿香港護照。（圖片來源/ 翻攝自路德社頻道）
他痛罵中國說，「幾十年前，香港幾百萬人偷偷摸摸給中國養分、技術、金錢，像草原中的孤狼，我們聽著香港的歌，穿著港製的衣服，接受香港的文化，今天你有錢了，就把香港老百姓當成豬狗來威脅。」
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鄭國強報導「2019文貴看春晚」的其他部份﹕
https://www.cmmedia.com.tw/home/artic...
郭文貴揭機密文件 共產黨最擔心小英否定九二共識致統一無望
https://tag.analysis.tw/news/cmmedia/...
郭文貴將揭達賴遭中共陷害及中國謀害金正恩內幕
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本輯[粵語郭文貴28B]的資料來源﹕
以下整體「2019文贵看春晚」之５的前半
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情、理、爆料、和反共計劃並重的(五小時)除夕晚會
(普通話、英語原聲帶視頻 + 中英文字幕)
2019文贵看春晚1 杨澜找钥匙，凯琳谈人生观，班农先生在推广平民主义运动
https://youtu.be/XqmFL9B6gZg (39分鐘)
2019文贵看春晚2 香港已经被沦陷
https://youtu.be/lUDy9a9BUag (21分鐘)
2019文贵看春晚3 采访达赖喇嘛
https://youtu.be/kL3EPM9-6WQ (59分鐘)
2019文贵看春晚4 孟建柱要干掉达赖喇嘛，共产党信奉马列邪教抢夺百姓财产及的宗教信仰及人权的自由
https://youtu.be/kL3EPM9-6WQ (44分鐘)
2019文贵看春晚5 香港台湾被威胁被蓝金黄
https://youtu.be/tm2fQoYM1Xo (29分鐘)
2019文贵看春晚6 金正恩被共产党当作筹码，JHO LOW在马来西亚拥有大量资产和势力，背后有孟建柱亲爹的支持
https://youtu.be/2o_7DjeNxik (26分鐘)
2019文贵看春晚7 凯琳，班农展望未来，央视春晚是对14亿百姓的洗脑犯罪，共产党是制造仇恨的源泉
https://youtu.be/rVttfQq9GSU (18分鐘)
2019文贵看春晚8 郭文贵：只有灭掉共产党中国才会有自由，公平，法治，14亿人民不应该成为几个人的奴隶
https://youtu.be/YLKZU7ewJ90 (11分鐘)
2019文贵看春晚9 在中国消失的五百人上千万亿的财产都哪去了，班农说王岐山就是个魔鬼。
https://youtu.be/lB486iub-9c (24分鐘)
2019文贵看春晚10 人民群众是不是我们的敌人呢？现在这个国家就是被几个大流氓给绑架了。
https://youtu.be/HtZSbF9HaBc (19分鐘)
2019文贵看春晚11 法治基金的启动是灭共的倒计时，用法治基金依法灭共！文贵，班农，凯琳为中国人民祈祷祝福！
https://youtu.be/He36JRbhVts (18分鐘)
