關於 洗錢防制的漏洞 ，我們在網路上蒐集到這些相關的討論、資訊與評價

各位大大，看一篇別人的血淚悲劇，不知你得到甚麼感想？作者從他的個人悲劇看到台灣KYC及AML(洗錢防制)的漏洞，因此助長了詐騙的猖狂，期望相關單位能夠更盡責、更積極、更有所作為，以杜絕悲劇再發生，僅此的訴求，如果你從中看到了受害者的缺失，就謹記，別犯在我們自己身上，但似乎不太恰當指點受害者的種種，因為你絕不想在別人的傷口上灑鹽！

台灣的詐騙真的很氾濫，相信每一個人可能都碰過，從過去的騙你中獎、金光黨...(這些上當的人的確參雜著『人性的貪念』)、到現在的健保卡、金融卡、信用卡被盜刷、甚至於說你小孩被他們綁架、騙老人家說兒子出車禍，及文中所提的遊戲點數..等，這些被騙的人是因為『貪』嗎？是因為被恐嚇、害怕不是嗎！

我的親身經歷：曾接獲一個電話說我小孩被他們綁架了，當然放出了小孩的哭喊聲(聽起來就是那麼像)，我必須告訴你，在當下幾分鐘內，心理的確很恐懼，只是一個念頭閃過，馬上報警，最後當然是一個詐騙事件，這是我親身經歷的，我們大人都這樣了，因此我可以體會一個20幾歲的孩子在恐懼被騙的情況下，是如何的無助，如果不是無助，又為何會結束自己的生命，你不感悲痛嗎？

討論別人的事永遠很簡單，如果換成是我們自己的悲劇，又會是個甚麼心情？家人、孩子需要我們自己關心及教育，但是國家社會除了大家一起關心、愛心、給溫暖，更需要政府積極有為，還給善良老百姓一個沒有恐懼的生活。

【拚防洗錢評鑑升級 柯建銘：最快速度請總統公告】

2018/11/02

（中央社記者溫貴香台北2日電）距離「亞太防制洗錢組織（APG）第三輪評鑑只剩3天，民進黨立法院黨團總召柯建銘今天表示，洗錢防制法及資恐防制法完成修法後，台灣可望自「加強追蹤國家」提升到「一般追蹤國家」。

立法院會上午三讀修正通過洗錢防制法與資恐防制法部分條文，柯建銘上午受訪表示，修法是力拚在亞太洗錢防制第三輪評鑑進入最高等級的「一般追蹤名單」，將以最快速度，請總統蔡英文5日公告施行。

柯建銘說，「洗錢防制法」第六條有關金融機構及指定的非金融事業或人員應以洗錢與資恐風險及業務規模為基礎，建立洗錢防制內稽內控制度，與國際接軌。

柯建銘說，「資恐防制法」第七條有關目標性金融制裁的範圍，擴及於第三人受指定制裁對象委任、委託或其他原因，而為其持有或管理的財物或財產上利益；指定的非金融事業或人員負有通報義務。

他表示，這些關鍵性條文的修正，在技術遵循評等上將得到「完全遵循」或「大部分遵循」的高分，修法後台灣可望自「加強追蹤」提升到「一般追蹤」。所以，這次修法非常重要。

此外，為防止虛擬貨幣交易成為洗錢防制的漏洞，柯建銘表示，條文增列「虛擬通貨平台及交易業務的事業」納入洗錢防制法中有關於金融機構的規定。

至於虛擬通貨平台及交易業務事業的定義、範圍及其他相關事項的規範，柯建銘說，在立法說明，由行政院指定目的事業主管機關後，立即規範。

柯建銘表示，這次修法是因應第三次國際相互評鑑團將於11月5日至16日到台灣進行現地評鑑，國家風險評估報告、國家技術遵循報告、國家效能遵循報告，已於7月5日正式提交亞太防制洗錢組織秘書處。

柯建銘說，APG團隊在實地查核後，將在2019年7月的APG年度會員大會正式通過對台灣的第三輪評鑑報告。

他說，根據年會通過的評鑑報告，APG會將受檢國家列為「一般追蹤」或「加強追蹤」。「一般追蹤」的國家，每兩年提出追蹤報告給APG審查即可；「加強追蹤」國家，則需要每年提供追蹤報告，甚至更嚴重的「緊急加強追蹤」國家，每季須向APG報告改善進度。（編輯：蘇龍麒）

https://www.cna.com.tw/news/afe/201811020122.aspx

【拚防洗錢評鑑升級 柯建銘：最快速度請總統公告】

2018/11/02

（中央社記者溫貴香台北2日電）距離「亞太防制洗錢組織（APG）第三輪評鑑只剩3天，民進黨立法院黨團總召柯建銘今天表示，洗錢防制法及資恐防制法完成修法後，台灣可望自「加強追蹤國家」提升到「一般追蹤國家」。

立法院會上午三讀修正通過洗錢防制法與資恐防制法部分條文，柯建銘上午受訪表示，修法是力拚在亞太洗錢防制第三輪評鑑進入最高等級的「一般追蹤名單」，將以最快速度，請總統蔡英文5日公告施行。

柯建銘說，「洗錢防制法」第六條有關金融機構及指定的非金融事業或人員應以洗錢與資恐風險及業務規模為基礎，建立洗錢防制內稽內控制度，與國際接軌。

柯建銘說，「資恐防制法」第七條有關目標性金融制裁的範圍，擴及於第三人受指定制裁對象委任、委託或其他原因，而為其持有或管理的財物或財產上利益；指定的非金融事業或人員負有通報義務。

他表示，這些關鍵性條文的修正，在技術遵循評等上將得到「完全遵循」或「大部分遵循」的高分，修法後台灣可望自「加強追蹤」提升到「一般追蹤」。所以，這次修法非常重要。

此外，為防止虛擬貨幣交易成為洗錢防制的漏洞，柯建銘表示，條文增列「虛擬通貨平台及交易業務的事業」納入洗錢防制法中有關於金融機構的規定。

至於虛擬通貨平台及交易業務事業的定義、範圍及其他相關事項的規範，柯建銘說，在立法說明，由行政院指定目的事業主管機關後，立即規範。

柯建銘表示，這次修法是因應第三次國際相互評鑑團將於11月5日至16日到台灣進行現地評鑑，國家風險評估報告、國家技術遵循報告、國家效能遵循報告，已於7月5日正式提交亞太防制洗錢組織秘書處。

柯建銘說，APG團隊在實地查核後，將在2019年7月的APG年度會員大會正式通過對台灣的第三輪評鑑報告。

他說，根據年會通過的評鑑報告，APG會將受檢國家列為「一般追蹤」或「加強追蹤」。「一般追蹤」的國家，每兩年提出追蹤報告給APG審查即可；「加強追蹤」國家，則需要每年提供追蹤報告，甚至更嚴重的「緊急加強追蹤」國家，每季須向APG報告改善進度。（編輯：蘇龍麒）

https://www.cna.com.tw/news/afe/201811020122.aspx

主持人：陳揮文
節目時間：週一至週五 18:00-19:00

◎節目內容大綱：

第一段：
一，「國安局作文比賽」開打 記者交稿傷腦筋
二，自由時報0725：少校吳宗憲傳轉污點證人
三，自由時報0726：北檢目前沒有打算讓他轉
四，總統官邸真丟臉 檢調0724搜索職務宿舍
五，大案小辦？ 0722爆發 為何0724才搜索
六，總統官邸與北檢隔一個十字路口 走路就到
七，聯合社論：新北調查處偵辦行動縝密謹慎
八，聯合社論：未洩漏給總統府法務部國安局
九，外勤想辦啥就辦啥 行政一體？檢察一體？
十，蔡英文不是陳水扁 調查局不能當自走砲

第二段：
一，金管會背書 少校刷玉山信用卡並無問題
二，金管會：玉山銀行有依洗錢防制法回報
三，換言之 國安隨扈鉅額刷卡 調查局早知情
四，既然早知道 調查局為何一直按兵不動？
五，誰能拿到華航訂單？ 故意洩密目的為何？
六，0724機場 0726國安局 黃國昌視察秀
七，聯晚特稿：小英滿地掉槍 藍軍竟不撿
八，國安局長下台 國家安全漏洞 值得高興？
九，誰決定爆不爆？怎麼爆？ 誰在出菜？
十，蔡總統一錘定音「超買」 檢調聽懂了嗎

第三段：
每日一句2019-0726：
台積電張淑芬：台灣不是只有選舉

狗吠火車2019-0726-213-5桃園二十萬
韓0803走訪桃園 地方建議二十萬人造勢
深入基層 媒體專訪 484韓的當務之急？
勿忘韓粉也會累 立委候選人請勿太自私.


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