關於 洗錢 防制 專責人員 ，我們在網路上蒐集到這些相關的討論、資訊與評價

我一直長期關注台灣區塊鏈產業的發展，終於在近期開始有進一步的監管規範，我相信適度的監管對於產業整體是有幫助的，也讓政府和業者有了開啟對話的機會。

金管會於今年4月中旬公布納入列管的8家平台業者，其中多數為我們臺灣金融科技協會(TFTA)的會員，我和蔡理事長立即碰面商討後，協會於第一時間即連繫會員召開會前會，逐一針對草案條例內容有疑慮及執行面可能遇到之問題，彙整出建議，並連繫金管會及台灣區塊鏈大聯盟，事先安排5月6日的公開會議，邀請金管會銀行局、法務部參與討論，並於5月7日公聽會中，呈上我們整理的資料，供主管機關參酌採納!

針對金管會所公布之新草案內容:

《已採納我們提出的意見》

(1) 接納業者需有緩衝調整時間的要求，雖公告法令施行，但於記者會中說明會給業者一年調整時間。
(2)第2條第1項第1款第4目：保管私鑰者始受本草案規範
(3) 第3條第1項第2款第2目：臨時性交易加上金額條件(等值新台幣三萬元以上)
(4) 第7條(有關Travel Rule部分)延後施行，由主管機關日後另行公布施行。
(5) 第15條專責人員部分，同意得由業者依規模指派適當人員擔任（但不得由業務人員或獨立查核人兼任）
(6) 業者主張第12條監控態樣應明確部分，條文雖仍維持主管機關原草案文字，但經口頭跟金管會確認，其內部已著手擬訂相關監控態樣，日後會徵詢業者意見。

《採納我們提出的部分意見》

(1) 第3條第8款有關境外委外辦理部分，採納我們提出的部分意見。但在草案立法說明中，將委外及代理排除於依賴第三方之範疇內，該等文字不明確，尚需跟主管機關確認委外辦理是否屬於自行辦理。
(2) 第15條第5項於立法說明中提及得依業務規模指派適當人員辦理獨立查核，需再跟主管機關確認是否得委外查核。

https://technews.tw/2021/05/26/virtual-currency-transactions-are-included-in-the-money-laundering-prevention-system-in-july/

虛擬貨幣相關平台納入防制洗錢時間擬延後。

針對虛擬通貨子法草案，我認為可能會有以下的問題（包含綜合業者的意見）：

1. 第7條的「travel rules」的部分，很難做到針對轉出人的資訊提供確認（姓名、身分證字號、地址、出生年月日和出生地），雖然在FATF也有相關建議，但因為目前這個是法案，實際執行面應該還是要思考如何達成，不然會造成宣示大於實質意義。

2. 第15條「專責人員」建置的部分，由於大多區塊鏈公司都是新創產業，建議可以放寬標準，例如法遵可以兼任其他角色，避免造成人力成本的負擔。另外裡面提到「高品質員工」，這個實在很難去定義和遵循，可能不宜放在法條內部去規範。

3. 7/1執行實在太匆促，應該跟業者有更多的共識，或至少1-2年的輔導勸導期。

金管會公布將納管的八家名單，包含王牌數位創新（Ace）、英屬維京群島商幣託科技（BitoPro）、現代財富科技（Maicoin）、思偉達創新科技（StarBit）、塞席爾商共識科技（Joyso）、京侖科技訊息（Statecraft）、亞太易安特科技（BitAsset）及數寶（Subo）。
https://jasonhsu.pse.is/3g6gn4

🙋 PO，是行政院跨部會「開放政府聯絡人（Participation Officer）」的簡稱。就像過去行之有年的「國會聯絡人」負責跟立委協調，「媒體聯絡人」負責跟媒體溝通，依據《行政院及所屬各機關開放政府聯絡人實施要點》：

📲 「各機關於政策形成推動過程，應充分考量透明、參與、課責、涵容等開放政府基本原則。如涉及利害關係複雜、多方意見分歧或民眾參與熱烈之議題，開放政府聯絡人應協助各該機關首長評估是否應在政策規劃前期，秉持開放政府原則踐行適當之程序。」（https://po.pdis.nat.gov.tw/）

🎨 簡單來說，PO 的核心職能，就是適時成為政府與民間「不特定多元意見」的溝通橋樑。最大的挑戰也相應而生，因為「不特定」，代表溝通模式必須因案制宜，不能拘泥一招半式；而「多元」，則意味著整合與平衡意見的難度較高。因此，如何設計出良好的機制，讓各方都能平心靜氣的彼此傾聽，就是身為 PO 最大的挑戰。

📅 依《要點》規定，各部會「應指派適當層級且獲充分授權至少一人擔任開放政府聯絡人」。因此，自 2017 年起，每個年初就成為新一屆 PO（包括初任、續任）報到的時間點。此外，隨著開放政府業務的擴大與深化，越來越多部會所屬的三級機關，也指派專責人員擔任 PO。畢竟，在討論許多議題時，以司、署、局、處的層級擔任窗口，更能切中關鍵、縮短溝通流程。

✍️ 今年新一屆的 PO，還有另一項與過去不同的任務，那就是協助所屬部會規劃「開放政府國家行動方案」。

👩‍🏫 在國發會陳美伶主委的領導下，各部會已盤點「極大化開放資料加值應用」、「擴大民眾參與公共政策機制」、「增加性別及族群包容性對話」、「落實清廉施政」、「執行洗錢防制」等五大承諾事項，並於「Join 眾開講」平台進行公開意見諮詢，展現持續推動開放政府的決心，以及積極參與國際組織—開放政府夥伴聯盟（Open Government Partnership, OGP）的意願。

🚸 當然，開放政府的重點，不僅止於政府單方面的承諾，而在於政府與民間的對話、互信與合作。

👣 政府與民間一起前進一步，比任何一方單獨前進兩步，來的更重要。