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這種事怎麼會發生，如果房仲、地政士、銀行做好CDD(客戶盡職調查)，怎麼會被人頭詐騙？就算姓名相同，身分證號都不同，男人怎有辦法冒充女子？2800萬的房子，居然可以貸到4000萬，銀行是如何估價徵信的？
履保的建經公司居然在房屋買賣完成之後，還有千萬以上之保證金要退還！這不就是「超額償付」再請求退款的疑似洗錢態樣嗎？履保專戶成了洗錢管道！我覺得不僅僅這個金德儀、改成與被害人名字相同的男性人頭有問題，就連這個所謂的「被害女子」都讓人懷疑。
這不只是詐騙，還有洗錢，但我懷疑偵查人員看得懂⋯
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蔡昆州表示，洗防法部分修正條文第五項將虛擬通貨平台列入管理，但條文中將平台業者以及相關業務以金融機構看待，因此，虛擬通貨平台將面臨與金融業者同樣強度的洗防規範，修正案從嚴管理虛擬通貨平台業者，顯示法務部將虛擬通貨業視為金融業，則平台業者必須負擔高強度的洗防義務。
金融機構除KYC(客戶驗證)、CDD(客戶盡職調查)、交易紀錄無限期保存、專職洗防人員配置等，相關業務均須大量人力與作業成本才能完成，而目前虛擬通貨行業仍在起步階段，各家資本額與營運資金仍低，恐難負擔大量CDD、洗錢師等營運成本，法規從嚴恐不利新創產業發展，期凝聚業界力量，透過商總區塊鏈研究所作為與政府溝通橋樑。
🔆執業進修🥇實務技能🔆
▍洗錢防制法—銀行業實務挑戰
【作 者】 王任翔
📚完整介紹➔http://qr.angle.tw/yrx
📖試讀➔ http://qr.angle.tw/rvd
🎞書籍導讀➔ http://qr.angle.tw/1de
✔什麼是洗錢？洗錢的方法是什麼？三個常見的階段各是什麼？這些問題在過往並不受人重視，然而在兆豐洗錢案後，台灣關於洗錢防制的制度、由來、方法的討論漸漸熱烈。
✔近期在新洗錢防制法適用後，銀行將會開始建構風險管理與法遵制度，以及建立名單掃描、交易監控、客戶盡職調查的制度。然而實務作業往往東看一個法規，西看一個規範，很難結構性建立完善的制度。有鑑於此，本書深入淺出從實務操作面出發，以及作者多年於外商銀行和系統商的洗錢系統導入與制度架構的經驗，說明在新洗錢防制法下，最適當的作業模式，以及銀行的實務作業挑戰為何！
【章節簡介】
🔹Chapter 1：前 言
🔹Chapter 2：洗錢的定義與哲學、政治、經濟學意涵
🔹Chapter 3：基本架構與前置作業
🔹Chapter 4：金融犯罪風險管理：誰為周處除三害？
🔹Chapter 5：名單掃描：
🔹Chapter 6：交易監控：誰是佛朗明哥的主角？
🔹Chapter 7：盡職調查：因誤解而合，因了解而離
🔹Chapter 8：持續調整作業常態
🔹Chapter 9：洗錢防制中程發展與國際趨勢
🔹Chapter 10：後記與鳴謝
【作者簡介】
🥇經 歷
現為台灣賽仕（SAS Institute）公司顧問，專職風險管理領域。過去曾任台灣滙豐銀行（HSBC）客戶盡職調查經理，帶領團隊建立CDD流程，並曾於香港執行亞太區共同申報標準（CRS）專案管理。曾任台灣花旗銀行（Citibank）洗錢防制分析師，專責交易監控分析。
🥇學 歷
台灣大學財金系、英國曼徹斯特大學碩士。
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📚相關書籍
🔸白領犯罪與財經刑法─從立法、偵審到執行｜ 林志潔 教授
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🔸經濟刑法—全球化的犯罪抗制｜ 馬躍中 教授
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🔸新洗錢防制法下之洗錢防制態樣及貿易洗錢之探討｜ 林家祺、許純琪、林家 http://qr.angle.tw/gyv
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