今天要介紹的是一個免費的個人理財系統─MoneyDJ網個人理財系統
功能算是相當齊全,分別有:
1⃣新手上路
2⃣財務現況:家庭背景、資產負債、收支預算、財務診斷
3⃣記帳管理:支出預算、收入預算、支出預算執行、收入預算執行
4⃣資產部位:資產總覽、現金與存款、股票、單筆基金、定期基金、房地產、其他、提款轉帳
5⃣負債情況:負債分析、信用卡、貸款
理財規劃:規劃總覽、退休規劃、子女教育、目標規劃
投資操作(實用性有限)
6⃣人生保險:現有保單、保單檢視、保單費用、需求分析、現有保單分析
7⃣理財工具:理財試算、基金試算、貸款試算、存款試算
系統設定
如果投資部位是利用股票或是ETF、共同基金的用戶,幾乎能一次完成整體的規劃。
整體來說,我想以個人的情況來說,單單用這個系統就可以達到非常令人滿意的效果,而且這個系統是免費的,不需要額外進行加值,也不需要自己畫Excel表格,省去非常多設計表格的時間。
對我個人來說,由於現有的Google Sheet用得較為適應,所以並沒有使用MoneyDJ網個人理財系統,當然如果有興趣,設計屬於自己的理財系統也可以學到很多東西,不管是Excel公式或是其他的技能,都能在這個過程中受益良多。
在計算的過程中,我認為首先要訂定一個中期目標,短期一兩年的太頻繁,長期十幾年太遙遠,四到五年是較為恰當的長度。
設定目標時會一直調整,避免好高騖遠或是太簡單,必須抓出一個適當、輕鬆,但又必須有點紀律才能達成,我覺得這樣是兼顧不容易放棄的高成功率方案。
當然,這個過程中,會參照自己的收支狀況,未來成長可能性等等一起考量。
最後,就是養成習慣,把你的系統利用功能鍵Ctrl加上英文字母鍵D把視窗加到書籤列,無聊時就看一下,再好的系統,荒廢閒置都可惜了。
圖文閱讀:
https://www.pgfinnote.com/moneydj-personal-wealth-manageme…/
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