#永豐金證券 推出美股複委託定期定額優惠了,VTI, VEA, VWO都有,想簡化成兩支的話: VTI + VSS,手續費0.3%,低消4美元。
定期定額10000,每月手續費佔1.2%
定期定額20000,每月手續費佔0.6%
定期定額40000以上,每月手續費佔0.3%
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ETF標的
iShares核心穩健配置ETF (AOM)
iShares核心成長配置ETF (AOR)
iShares 20年期以上美國公債ETF (TLT)
Vanguard FTSE成熟市場ETF (VEA)
Vanguard房地產ETF (VNQ)
Vanguard全球不含美國房地產ETF (VNQI)
Vanguard美國以外全世界小型股ETF (VSS)
Vanguard整體股市ETF (VTI)
Vanguard FTSE新興市場ETF (VWO)
https://savingking.com.tw/blog/post/%E6%B5%B7%E5%A4%96%E5%88%B8%E5%95%86vs%E8%A4%87%E5%A7%94%E8%A8%97%E4%BD%A0%E6%89%80%E4%B8%8D%E7%9F%A5%E9%81%93%E7%9A%84%E6%B5%B7%E5%A4%96%E5%88%B8%E5%95%86%E6%8A%95%E8%B3%87%E8%B2%BB%E7%94%A8
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【投資組合會因為Firstrade的免佣金政策變動嗎?】
2017年我們做了資產配置投資組合,分別投資了美國、新興、歐洲、亞洲和全世界的債券市場,這樣的分配主要是為了兩個目標,分別是「分散風險」和「低成本」
網頁好讀版➡️ http://bit.ly/2La6OrY
Instagram ➡️ http://bit.ly/2SCiia8
👉 分散風險
我們選擇遍佈全球的市場,減少個別標的的「非系統風險」影響報酬。
所以我們選擇的都會是實際持有多個標的ETF,藉由持有多間公司的股票,消除系統性風險。
非系統風險 – 又稱可分散風險,個別公司發生的風險,對整個市場的價格影響較小
簡單來說就是發生單一公司的事件的風險,這個事件不影響整個市場表現。
舉例:有一天A食品代工公司發生食品污染事件,導致A公司股價大跌,若我單單購買這隻股票,那我會因為它的股價大跌而遭受巨大的損失。
但若我們持有整個市場的股票,單一A公司股價大跌對整體市場的報酬影響是很低的。而若A公司的產品可被取代的話,上游公司可能會轉單給B公司,導致B公司的股價上揚。在一消一長之下,對市場的影響更小了。
👉 低成本
持有ETF主要有兩個成本:「ETF管理費用」和「交易時需支付給券商的費用」。
ETF管理費用 – 每年支付 ,根據購買金額按造%數計算
支付給ETF的費用,ETF持有許多股票,需要根據指數調整比例,其中買賣都有成本,都會計入ETF的管理費用。這個費用每年都會收,且按造購買金額的%數計算,是ETF最大的費用之一。
舉例:
ETF – A的價格是$100美元,費用率是1.5%,一年的報酬率是6%
ETF – B的價格是$100美元,費用率是0.2%,一年的報酬率是6%
那購買他們他們的投資人報酬差多少呢?
ETF – A:100 * (1.06) *(1-0.015) = 104.41
ETF – B:100* (1.06) *(1-0.002) = 105.788
兩者相差了105.788 – 104.41 = 1.378 元
這是購買100美元的狀況,若是購買10,000美元,那就會差137.8美元,台幣4,000多元呢!若是投資年限更高,就會有持續性顯著的差異,因此即使只是差個1-2%,其實對整體投資的差別也是很大的。
交易時需支付給券商的費用 – 每次交易支付 ,固定費用
每次交易都須支付給券商的費用,根據你交易的頻繁次數累計。由於是固定費用,一般來說成本是比較低的。但若是小額交易的定期定額,可能會付出比ETF管理費用還高的成本,因此我們都會建議投資者若是小額的定期定額,可以參考券商的免佣金名單,購買免佣名單的ETF。
而這次Firstrade的全面免佣政策,讓我們在思考成本時,可以不用考慮免佣名單(因為全部免佣),所以只要選擇費用低廉且足夠分散的ETF就好了,那這些ETF有哪些呢?
👉 美國市場ETF基本資料
■ Vanguard Total Stock Market ETF, VTI
■ iShares Core S&P 500 ETF, IVV
■ SPDR S&P 500 ETF, SPY
■ Vanguard S&P 500 ETF, VOO
■ iShares Russell 3000 ETF, IWV
VTI在證券數量和管理費用都有優勢,現在Firstrade也免佣了!
👉 歐洲市場ETF基本資料
■ Vanguard FTSE Europe ETF, VGK
■ iShares Core MSCI Europe ETF, IEUR
■ iShares Europe ETF, IEV
■ iShares MSCI EMU ETF, EZU
■ SPDR EURO STOXX 50 ETF, FEZ
VGK在資產規模、持有證券數量、管理費用和追蹤誤差都有優勢。
👉 新興市場ETF基本資料
■ Vanguard FTSE Emerging Markets ETF, VWO
■ iShares Core MSCI Emerging Markets ETF, IEMG
■ iShares MSCI Emerging Markets ETF, EEM
■ Schwab Emerging Markets Equity ETF, SCHE
■ SPDR Portfolio Emerging Markets ETF, SPEM
VWO在資產規模、持有證券數量、管理費用和追蹤誤差都有優勢。
👉 亞洲市場ETF基本資料
■ Vanguard FTSE Pacific ETF, VPL
■ iShares Core MSCI Pacific ETF, IPAC
VPL在資產規模、持有證券樹量、管理費用和追蹤誤差都有優勢。
👉 美國國內債券市場ETF基本資料
■ iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF, IEI
■ Vanguard Interm-Term Bond ETF, BIV
債券比較糾結,在管理費用相同下,資產規模大、流動性較高且持有證券數量多的BIV,或是追蹤誤差低的IEI,都是不錯的選擇。
👉 國際債券市場ETF基本資料
■ SPDR Blmbg Barclays Intl Trs Bd ETF ,BWX
■ iShares International Treasury Bond ETF ,IGOV
國際債券的差異性比較大,由於有匯差這個巨大因素在,造成不小的追蹤誤差,這兩隻都國際債券不錯的選擇
👉 以分散風險和低成本為考量:
美國市場:VTI
歐洲市場:VGK
新興市場:VWO
亞洲市場:VPL
美國債券市場:IEI or BIV
國際債券市場:BWX or IGOV
都是不錯的選擇!
※文章中提及之標的僅為舉例說明之用,無推薦之意
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最近開始想把部分台股減額轉到美股所以開了Firstrade的證券戶後來才發現幾個問題1.不能購買<1股的單位原本想定期定額VOO 500鎂/月以為每個月可以買 ... ... <看更多>
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還是一定要轉到firstrade. 4 年. Firstrade. . 我們無法從外幣賬戶扣款. 4 年. 1. Mia Du. 請問可以定期定額購買ETF(VT), 嗎? 4 年. Firstrade. . 我們目前沒有定期 ... ... <看更多>
firstrade定期定額etf 在 [問題] Firstrade的ETF定期定額? - 看板Fund - 批踢踢實業坊 的推薦與評價
最近在美國Firstrade開了個戶口,不過還要找時間去匯5000美去過去。
現在他們很嚴格,不到一定比例沒有一些補助。
看了很多文章,大家表示這其實比較適合有資本的人士進行ETF交易。
我的情況是一般上班族,每個月可以投入資金部份大概就是3000~6000左右。
之前都是用基金買國內外的fund
不過最近一支停利有一部份的錢可以轉來ETF
衝著他的戶口是一千次免手續費
但是我的疑問是這適合小額投資的投資人嗎?
如果我每個月都底去銀行把例如五千台幣的錢定期定額投入ETF
那每個月都會吃一次匯款的手續費,這樣真的有比較便宜?
想請問大家小額投資人的作法是怎麼樣 ?
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