【#交易心法七龍珠3】
大家還記得，我們提過《#產業隊長教你看對主流產業選飆股》的「交易心法七龍珠」嗎？上次我們提到了心法1和心法2，今天我們來談談心法3，以下為精彩摘要：
第3個心法是「決定停損策略」。交易，只有4種情況會發生：大賺、大賠、小賺、小賠。我認為，唯有大賠是不能犯的錯誤，因此學習停損就是避免虧大錢，少賠大錢就是賺到。
這裡先講個小故事。非洲獵人捕抓猴子，會先找1顆大小適中的石頭，鑿出1個6公分左右大小的石洞或壁洞；或是找到1個這樣的洞，然後故意在猴子面前把石頭放進石洞中。接著，當猴子也伸手進去抓，抓到石頭之後就不願意放手，這時候獵人就可以拿個布袋輕鬆捕抓手被卡住的猴子。
這個小故事可以帶給我們2個啟發，首先，「好奇心殺死1隻貓」；投資上也是如此。當你沒有評估好風險就貿然投入，操作後又不願放手，常常會被害得套牢滿手，甚至無法翻身；再者，手中不要持有太多套牢股，活在過去，如何走進未來？
先慮敗再求勝，投資前先設好停損點
然而許多小散戶最常犯的錯誤是，買了股票一開始就賺錢，後來跌了捨不得賣出，再跌，索性不看不聽不管；愈不管愈會跌，就會造成大賠的困境。投資人也可以回憶過去虧大錢的經驗，是否都是一直在期望反彈、希望每筆交易都不會虧損，結果就是放愈久賠愈多？這就是因為沒有先設好停損點的緣故。
但其實一般創業開店時，也是「先慮敗再求勝」，先想可能賠掉多少錢，再想能賺多少。所以做好停損策略是必要的。在選股前，必須清楚知道，當情況不如預期時，要在哪裡停損離場？或是進場前想清楚，一旦走勢不如預期、快速下跌時，該如何處理？並且要果斷執行。
設定好停損策略這是為了讓自己遇事不慌張，那麼就會對自己產生信心，做決策自然不會被恐慌情緒左右，這就是蘇黎士投機定律（Zurich Axiom）提到的：「信心，就是知道如何處理最壞的狀況。」
股神華倫．巴菲特（Warren Buffett）說過：「如果你發現自己身處在一艘不斷漏水的船上，與其花精力去補破洞，不如多花點精神想辦法換另一艘船。」當公司轉壞、股價下跌，在下跌時找支撐是件吃力不討好的事；因為下跌的速度太快，恐懼的下墜引力比樂觀引發的盲目追價還可怕，不僅底部確認不易，甚至一底還比一底低；與其每日被恐懼操弄，不如進場前先想好風險，評估損失。
投資前做好2件事，降低需要停損的機率
若要降低停損的痛感，則須先做心態轉換──「把停損當作買一張保單的保險費」。只要把停損想成是避免再虧大錢，心情就會放鬆許多。彼得．林區（Peter Lynch）也說：「停損，是一種獲利，是一種勝利，要把停損當作買保險，保險費不能省的。」
即使決定了停損策略，對於投資人來說，實務上並不容易執行，我鄭重建議大家，在投資前做好2件事，可以幫助你盡量不要面對停損的難題：
1.一開始慎選產業，做好源頭管理
這也就是「刺蝟原則」。謹守精選產業圈，固守能力股票池，慎選持股汰弱留強，如此就能提高勝率。
2.盡量用閒錢投資
用來投資的錢，一定要是閒錢，一旦發生大跌，也不會因為急需用錢而被迫砍股票，也不會因此影響你的正常生活。甚至要抱持這種心態─投資金額的上限，就是你能接受虧損的最大金額。
適時停損，斷尾可以求生
2020年3月10日油價崩跌時，我就有提醒朋友趕快賣股票，就是因為想要往下找支撐是辛苦的。下跌往往是上漲的3倍速度，不如留得青山在，不怕沒柴燒。
例如，若在2019年10月看好台北市「東區門戶計畫」，找出國產（2504）在南港有生技中心的商機，買進股票後，順利飆漲6成。但是11月起股價就進入盤整，直到2020年2月初，可看到國產的高檔平台下緣約在13.4元，是重要的觀察位置。
到了2020年2月底，國產股價跌破13.4元，若此時沒有停損，那麼到了3月9 日跌破半年線13元時，也需要盡快出場。因為既然跌破半年線，可解讀為近半年來買進賠錢的人，全部出來拋售股票，接下來恐將迎來一大段跌勢。而國產這一波下跌，更一口氣跌破年線10.7元的位置，最低在3月19日跌到9.49元，與半年線13元相比，跌幅達27%。
交易的路上，停損非常重要，小輸大贏，贏多輸少，才能長久立足在市場，並等待翻身與拼大搏大的機會來臨。重傷害無法翻本，小傷害隨時翻身。在努力的路途上，別讓自己陣亡，結束一連串虧損的最好方法，就是嚴設停損、嚴格執行！「拗單」（已經慘賠卻不願意出場）是最糟糕的交易方式，斷尾可以求生，寧賣錯，不留錯！
好書這邊買↓↓↓↓↓↓↓↓
https://www.books.com.tw/products/0010855137
刺蝟原則故事 在 李洛克日讀- 刺蝟原則的由來其實是個蠻有趣的小故事 - Facebook 的推薦與評價
刺蝟原則 的由來其實是個蠻有趣的小故事： 狐狸想盡辦法要欺負刺蝟，有很多花招要對付他。而刺蝟什麼都不會，他只會一件事，就是將自己捲成一團， ... ... <看更多>